Come accelerare la trasformazione digitale nei servizi finanziari e nelle istituzioni assicurative

In passato, la nostra vita finanziaria consisteva quasi esclusivamente in esperienze dal vivo e di persona. Doveva scherzare con il cassiere della banca, sedersi di fronte al suo gestore di portafoglio o richiedere un mutuo di persona, a mano!

L'attuale panorama dell'industria finanziaria non potrebbe essere più diverso. Può controllare il suo saldo, vendere investimenti, pagare le bollette e persino richiedere un prestito, il tutto con pochi clic del mouse o con un tocco sul telefono, senza nemmeno parlare con un altro essere umano.

Le banche, le cooperative di credito e altre istituzioni finanziarie ne hanno preso atto e si stanno muovendo rapidamente per spingere le loro attività verso la trasformazione digitale, con una grande spinta verso la velocità, il servizio clienti intuitivo e la facilità d'uso. Questo vale anche per le forme di servizi di equity release (visiti il loro sito web per maggiori informazioni) e per altre aree del mondo finanziario. Molte banche stanno anche cercando di trovare il maggior numero possibile di modi per aiutare i clienti a ottenere oggetti preziosi come le carte di credito. I clienti alla ricerca di una carta di credito senza ssn potrebbero presto scoprire di essere completamente fortunati, in quanto ora ci sono modi per ottenere questo tipo di carte. Un'esperienza simile può essere vissuta da coloro che hanno un cattivo credito e temono di non poter richiedere una carta di credito; ci sono molti consigli online per coloro che cercano informazioni su "come sistemare il mio credito" in modo da poter accedere a più servizi finanziari.

Per navigare con successo in questa transizione è necessaria una leadership illuminata, in grado di valutare se i fornitori tradizionali stanno rallentando l'azienda e di agire per fornire gli strumenti giusti a tutta l'organizzazione, non solo alle unità aziendali che gridano di più. Non solo si ridurranno i costi, ma il suo personale e i suoi clienti percepiranno l'aumento della produttività e il vantaggio competitivo di questo nuovo ambiente scalabile.

Con meno persone che visitano le filiali, le banche e le cooperative di credito si concentrano sempre di più sulle loro esperienze web e mobili per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Allo stesso modo, le imprese di investimento e dei mercati dei capitali si sono concentrate sui dati e sull'automazione per soddisfare la domanda di transazioni e altri tipi di operazioni sempre più veloci.

Alla base di queste innovazioni c'è il desiderio crescente del settore di essere più centrato sul cliente. In un'epoca in cui l'esperienza dell'utente può essere importante quanto i prodotti o i servizi stessi, le istituzioni finanziarie e assicurative competono con le aziende tecnologiche e i marchi dei consumatori per ottenere stelle, like, condivisioni e un lodevole passaparola. Una solida strategia per la produttività dei documenti può essere uno strumento essenziale che consente alla sua organizzazione di fornire un servizio clienti notevole.

Anche se la sua azienda può avere le più innovative e nobili ambizioni di trasformazione digitale, troppo spesso questi piani sono ostacolati dall'infrastruttura legacy e dalle scuole di pensiero obsolete che l'accompagnano.

Questi problemi non sono unici nel settore finanziario, ma hanno radici più profonde rispetto ad altri settori. Molte delle banche più grandi e più antiche del mondo sopravvivono ancora su un sistema costruito decenni fa in un linguaggio di programmazione che pochi parlano e che ancora meno imparano. La sostituzione di questi sistemi con alternative più progressive e adattabili è considerata da alcune aziende una proposta troppo costosa e lunga.

Queste stesse aziende devono affrontare problemi di produttività del personale, spesso imposti da sistemi di gestione documentale legacy che costano troppo e sono utilizzati da un numero troppo limitato di dipendenti per essere veramente efficaci. La buona notizia? Questa particolare sfida ha una soluzione accessibile e facile da usare.

Una suite di produttività PDF completa come Nitro digitalizza i processi, accelera il completamento dei moduli fiscali, migliora la sicurezza per gli estratti conto e lascia il tuo team a disposizione per concentrarsi sui profitti. Semplifica tutti i tipi di flussi di lavoro documentali, dal banale al complesso:

• Accelera le richieste di prestito e i processi di reclamo
• Distribuisce gli estratti conto in modo rapido e sicuro
• Condivide i rapporti di credito per via elettronica
• Si assicuri che i mutui, le verifiche dell'impiego e i moduli fiscali siano tutti facilmente gestibili e tempestivamente completati.

La potenza di una soluzione documentale integrata ha spinto il secondo riassicuratore più grande del mondo a nuovi livelli di produttività e risparmio sui costi. Swiss Re è leader nei servizi finanziari e assicurativi dal 1863 .

Nel 2010, ha capito che era arrivato il momento di modernizzare i suoi processi documentali e di portare i contratti assicurativi nel 21secolo. Per raggiungere questo obiettivo, doveva fornire al maggior numero possibile di dipendenti strumenti che riducessero il consumo di carta e consentissero la trasformazione digitale.

"Dopo aver constatato un aumento della produttività, una riduzione dello spreco di carta in tutta l'azienda e un aumento significativo della collaborazione tra gli utenti, Nitro Pro è ora il prodotto PDF di prima scelta di Swiss Re", afferma Heinz Urech, Vicepresidente della divisione Informatica.

Se eseguita in modo intelligente e consapevole, una soluzione di produttività PDF può spingere i settori finanziario e assicurativo verso la trasformazione digitale con risparmi sui costi unici, efficienze inesplorate e l'agilità per rispondere alle forze del mercato con fiducia.

I fornitori legacy la porteranno solo fino a un certo punto di questo percorso. Legga la nostra infografica per vedere come il giusto partner tecnologico può trasformare le pratiche documentali obsolete in un nuovo giorno di produttività.