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Come accelerare la trasformazione digitale nei servizi finanziari e negli istituti assicurativi

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Le nostre vite finanziarie consistevano quasi interamente di esperienze dal vivo e di persona.

Le nostre vite finanziarie consistevano quasi interamente di esperienze dal vivo e di persona. Dovevi scherzare con l'addetto alla banca, sederti di fronte al tuo gestore di portafoglio o richiedere un mutuo di persona, a mano!

Il panorama dei servizi finanziari

L'attuale panorama del settore finanziario non potrebbe essere più diverso. Puoi controllare il tuo saldo, vendere investimenti, pagare bollette e persino richiedere un prestito, tutto con pochi clic del mouse o toccando il telefono, senza nemmeno parlare con un altro essere umano.

Banche, cooperative di credito e altri istituti finanziari se ne sono accorti e si stanno muovendo rapidamente per spingere le loro attività verso la trasformazione digitale, con una grande spinta verso velocità, servizio clienti intuitivo e facilità d'uso. Questo vale anche per le forme di servizi di rilascio di azioni ( visita il loro sito Web per maggiori informazioni) e altre aree del mondo finanziario. Molte banche stanno anche cercando di trovare quanti più modi possibili per aiutare i clienti a procurarsi oggetti di valore inestimabile come le carte di credito. I clienti che cercano una carta di credito senza ssn potrebbero presto scoprire di essere completamente fortunati poiché ora ci sono modi per ottenere questi tipi di carte. Un'esperienza simile può essere vissuta da coloro che hanno un cattivo credito che temono di non essere in grado di richiedere una carta di credito; ci sono molti consigli online per coloro che cercano informazioni su " come riparare il mio credito " in modo che siano aperti loro più servizi finanziari.

Per affrontare con successo questa transizione è necessaria una leadership illuminata in grado di valutare se i fornitori legacy stanno rallentando l'azienda e quindi agire per fornire gli strumenti giusti all'intera organizzazione, non solo alle unità aziendali che gridano di più. Questo non solo ridurrà i costi, ma il tuo personale e i tuoi clienti sentiranno l'aumento della produttività e del vantaggio competitivo in questo nuovo ambiente scalabile.

Riguarda il cliente

Con un minor numero di persone che visitano le filiali , le banche e le cooperative di credito sono sempre più concentrate sulle loro esperienze web e mobili per soddisfare le esigenze dei loro clienti. Allo stesso modo, le società di investimento e dei mercati dei capitali si sono concentrate sui dati e sull'automazione per soddisfare la domanda di scambi e altre transazioni sempre più veloci.

Dietro queste innovazioni c'è un crescente desiderio da parte del settore di essere più incentrato sul cliente . In un'era in cui l'esperienza dell'utente può essere importante quanto i prodotti o servizi stessi, le istituzioni finanziarie e assicurative competono con le società tecnologiche e i marchi di consumo per stelle, Mi piace, condivisioni e lodevole passaparola. Una solida strategia per la produttività dei documenti può essere uno strumento essenziale che consente alla tua organizzazione di fornire un eccellente servizio clienti.

Non lasciare che l'eredità ti rallenti

Sebbene la tua azienda possa avere le ambizioni di trasformazione digitale più innovative e nobili, troppo spesso questi piani sono ostacolati dalle infrastrutture legacy e dalle scuole di pensiero antiquate che le accompagnano.

Questi problemi non sono esclusivi del settore finanziario, ma hanno radici più profonde qui che in altri settori. Molte delle banche più grandi e antiche del mondo sussistono ancora su un sistema costruito decenni fa in un linguaggio di programmazione che pochi parlano e ancora meno stanno imparando. La sostituzione di questi sistemi con alternative più progressiste e adattabili è considerata da alcune aziende una proposta troppo costosa e dispendiosa in termini di tempo.

Queste stesse aziende devono affrontare sfide con la produttività del personale, spesso imposte da sistemi di gestione dei documenti legacy che costano troppo e sono utilizzati da un numero troppo limitato di dipendenti per essere veramente efficaci. Le buone notizie? Questa particolare sfida ha una soluzione conveniente e facile da usare.

Partner tecnologico che comprende le esigenze di trasformazione digitale del tuo settore

Una suite di produttività PDF completa come Nitro digitalizza i processi, accelera il completamento dei moduli fiscali, migliora la sicurezza per gli estratti conto e lascia il tuo team a disposizione per concentrarsi sui profitti. Semplifica tutti i tipi di flussi di lavoro documentali, dal banale al complesso:

  • Accelera le richieste di prestito e le procedure di reclamo
  • Distribuisce estratti conto in modo rapido e sicuro
  • Condivide i rapporti di credito elettronicamente
  • Garantisce che mutui, verifiche occupazionali e modulistica fiscale siano tutti facilmente gestibili e prontamente compilati

Caso di studio: Swiss Re

La potenza di una soluzione documentale integrata ha spinto il secondo riassicuratore più grande del mondo a nuovi livelli di produttività e risparmio sui costi. Swiss Re è leader nei servizi finanziari e assicurativi dal 1863 .

In 2010 sapeva che era giunto il momento di modernizzare i suoi processi documentali e portare i contratti assicurativi nel 21 secolo. A tal fine, doveva fornire al maggior numero possibile di dipendenti strumenti in grado di ridurre il consumo di carta e consentire la trasformazione digitale.

"Dopo aver visto una maggiore produttività, una riduzione dello spreco di carta in tutta l'azienda e un aumento significativo della collaborazione tra gli utenti, Nitro Pro è ora il prodotto PDF di prima scelta di Swiss Re", afferma Heinz Urech, vicepresidente della tecnologia dell'informazione.

Abbraccia la trasformazione digitale

Se eseguita in modo intelligente e consapevole, una soluzione di produttività PDF può spingere i settori finanziario e assicurativo verso la trasformazione digitale con risparmi sui costi unici, efficienze inesplorate e l'agilità per rispondere alle forze del mercato con fiducia.

I fornitori legacy ti porteranno solo fino a questo punto. Leggi la nostra infografica per vedere come il giusto partner tecnologico può trasformare pratiche documentali obsolete in un nuovo giorno di produttività.

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