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Come il settore finanziario utilizza le firme elettroniche

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Dalle principali istituzioni finanziarie alla creazione di un account, Nitro Sign aiuta le aziende a utilizzare le firme elettroniche per firmare facilmente documenti finanziari sensibili.

Le scartoffie sono una realtà inevitabile del settore finanziario: arrivano solo con il territorio. Ma quando annulli la carta, finisci per eliminare anche molto lavoro. Che tu gestisca un importante istituto finanziario o crei un account commerciante per la tua piccola impresa, i documenti digitali e le firme elettroniche eliminano il fastidio di firmare e proteggere documenti finanziari sensibili.

In che modo le firme elettroniche aiutano a semplificare i processi:

1 . Niente carta

Dall'apertura di un nuovo conto al finanziamento di un acquisto alla richiesta di un mutuo, tutto è più veloce quando la carta è fuori gioco. Molti, se non la maggior parte, dei documenti finanziari contengono più pagine e più posizioni per firmare e inizializzare. Se un cliente ne perde uno, finisci per fare telefonate, inviare documenti via fax o organizzare un altro incontro. I documenti digitali e la firma elettronica ti consentono di muoverti rapidamente attraverso il processo di firma, assicurandoti che tutti i campi pertinenti siano stati firmati prima di poter passare alla pagina successiva.

2 . Documento di collaborazione e firme da qualsiasi luogo

La firma elettronica crea un'esperienza più conveniente per condividere documenti e collaborare con colleghi o clienti . I tempi di consegna dei documenti aumentano notevolmente quando la firma non è ottimizzata e la ricerca di firme per documenti che sono NIGO (Not In Good Order) è un grave danno in termini di tempo e costi. La firma elettronica risolve entrambi i problemi, velocizzando il processo di firma ed eliminando gli errori che prolungano la finalizzazione di domande e accordi.

3 . Sicurezza

Anche con la promessa di una firma più rapida, una migliore esperienza del cliente e una collaborazione più efficiente del team, le aziende del settore finanziario a volte esitano a passare alle firme elettroniche a causa di problemi di sicurezza . In realtà, i tuoi documenti e le informazioni personali dei tuoi clienti sono più sicuri digitalmente.

L'archiviazione digitale crittografata significa che i documenti hanno meno probabilità di finire persi o nelle mani sbagliate. Le reti private virtuali (VPN) e i PDF protetti da password possono aggiungere ulteriori livelli di sicurezza ai documenti sensibili, mantenendo le informazioni necessarie da conoscere. I PDF semplificano inoltre la redazione sicura delle informazioni su determinati documenti quando li invii tramite mezzi meno sicuri come l'e-mail.

L'archiviazione digitale dei documenti consente di risparmiare sui costi e riduce il carico di lavoro della gestione interna, rendendo più semplice ed economico il rispetto della legge sul segreto bancario, la legge sul trasferimento elettronico di fondi, la legge sulla verità nel prestito e la verità sul risparmio, nonché altri requisiti federali per conservazione dei documenti degli istituti finanziari.

Ti starai anche chiedendo se le firme elettroniche sono legalmente vincolanti e sicure, se hanno il potere di rendere ufficiali e legali documenti importanti come documenti di prestito e altri contratti finanziari. La risposta? Le firme elettroniche sui contratti di qualsiasi tipo sono giuridicamente vincolanti quanto le firme autografe. In effetti, la maggior parte delle principali banche accetta firme elettroniche per almeno alcuni dei propri documenti e flussi di lavoro.

Come viene utilizzato l'eSigning nel settore finanziario:

Apertura conto

Secure eSigning è conforme al Patriot Act negli Stati Uniti. I candidati possono aprire un conto da qualsiasi luogo con firme elettroniche, rendendo il tuo istituto molto più attraente per i potenziali membri, in particolare i membri più giovani che si aspettano processi completamente automatizzati.

Il gruppo di ricerca dell'Aite ha scoperto che quando gli istituti finanziari hanno processi di apertura del conto completamente online, è molto meno probabile che i nuovi clienti abbandonino le loro applicazioni a favore di un altro istituto.

Richieste di prestito/credito

Firme elettroniche offre un vantaggio simile nelle richieste di prestito e credito. Sia le richieste di prestito di persona che quelle online sono semplificate da documenti elettronici e firme elettroniche, migliorando l'esperienza del cliente e diminuendo drasticamente il tempo tra il primo interesse del cliente e l'approvazione ufficiale del prestito.

Con la firma elettronica, i processi di richiesta di prestito sono più veloci e meno vulnerabili agli errori che necessitano di correzione, come l'omissione di una firma, con conseguente minore abbandono dei clienti durante tutto il processo di richiesta. Conformarsi alle normative federali sulla corretta conservazione e sicurezza di questi documenti è molto più semplice ed economico con un sistema di documenti completamente digitale.

IRA e 401 k rollover

I rollover pensionistici spesso comportano ingenti somme di denaro. Nel tentativo di ottenere rollover, le società di investimento spesso puntano alle loro basse commissioni di apertura del conto o commissioni di intermediazione. Abilitare un processo di firma elettronica semplificato è un altro modo in cui una società di investimento può differenziarsi dalla concorrenza e migliorare il processo di acquisizione dei nuovi clienti.

Pre-approvazione/approvazione del mutuo

Nei mercati competitivi, quelle case da sogno vanno veloci e gli acquirenti devono fare rapidamente offerte serie. Un rapido processo online per la pre-approvazione del mutuo non è solo un lusso; è un must per molti acquirenti di case.

Questi sono solo alcuni dei modi più comuni in cui la firma elettronica e i documenti digitali vengono utilizzati per migliorare i flussi di lavoro e la sicurezza nel settore finanziario. Con montagne di documenti sia dal lato del cliente che dietro le quinte, l'elenco dei casi d'uso potrebbe continuare all'infinito:

  • Richieste di modifica (aggiornamenti beneficiari, cambio indirizzo, ecc.)
  • Informativa e Term Sheet
  • Modelli riutilizzabili per ridurre il lavoro ripetuto
  • Trasferimento di beni
  • Conferme commerciali

Non c'è mai stato un momento così urgente per gli istituti finanziari per adottare la firma remota, che è fondamentale per creare un'esperienza cliente positiva in circostanze sicure. Anche prima del distanziamento sociale, i clienti si aspettavano la firma elettronica. Ora, è assolutamente essenziale. Se non offri l'apertura e l'onboarding di account remoti e completamente digitali, i potenziali clienti troveranno qualcuno che lo è. Ecco perché offriamo la firma elettronica gratuita alle aziende di qualsiasi dimensione per il resto di 2020 . Ottieni la firma elettronica della tua attività oggi con un account veramente gratuito (come in nessuna carta di credito richiesta) qui .

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