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Comment accélérer la transformation numérique dans les institutions de services financiers et d'assurance

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Auparavant, notre expérience dans le domaine financier se résumait presque entièrement à des interactions directes et en personne.

Auparavant, nos vies financières consistaient presque entièrement en expériences en direct et en personne. Vous deviez plaisanter avec le caissier de la banque, vous asseoir en face de votre gestionnaire de portefeuille ou demander un prêt hypothécaire en personne, à la main !

Le paysage des services financiers

Le paysage actuel de l'industrie financière ne pourrait pas être plus différent. Vous pouvez vérifier votre solde, vendre des investissements, payer des factures et même demander un prêt en quelques clics de souris ou en appuyant sur votre téléphone, sans même parler à un autre être humain.

Les banques, les coopératives de crédit et d'autres institutions financières en ont pris note, et elles agissent rapidement pour propulser leurs entreprises vers la transformation numérique, avec une forte poussée vers la rapidité, le service client intuitif et la facilité d'utilisation. Cela est également vrai des formes de services de libération d'équité ( visitez leur site Web pour plus d'informations) et d'autres domaines du monde financier. De nombreuses banques essaient également de trouver autant de façons que possible d'aider les clients à obtenir des articles inestimables tels que des cartes de crédit pour eux-mêmes. Les clients à la recherche d'une carte de crédit sans ssn pourraient bientôt découvrir qu'ils ont complètement de la chance car il existe désormais des moyens d'obtenir ces types de cartes. Une expérience similaire peut être vécue par ceux qui ont un mauvais crédit et qui craignent de ne pas pouvoir demander une carte de crédit ; il existe de nombreux conseils en ligne pour ceux qui recherchent des informations sur « comment réparer mon crédit » afin que davantage de services financiers leur soient accessibles.

Pour réussir cette transition, il faut un leadership éclairé qui peut évaluer si les fournisseurs traditionnels ralentissent l'entreprise, puis prendre des mesures pour fournir le bon Tool à l'ensemble de l'organisation,et pas seulement aux unités commerciales qui crient le plus fort. Non seulement cela réduira les coûts, mais votre personnel et vos clients ressentiront l'augmentation de la productivité et de l'avantage concurrentiel dans ce nouvel environnement évolutif.

Tout tourne autour du client

Avec moins de personnes visitant les succursales , les banques et les coopératives de crédit se concentrent de plus en plus sur leurs expériences Web et mobiles pour répondre aux besoins de leurs clients. De même, les entreprises d'investissement et des marchés financiers ont mis l'accent sur les données et l'automatisation pour répondre à la demande de transactions et autres transactions de plus en plus rapides.

Derrière ces innovations se cache une volonté croissante de l'industrie d'être plus centrée sur le client. À une époque où l'expérience utilisateur peut être tout aussi importante que les produits ou services eux-mêmes, les institutions financières et d'assurance rivalisées avec les entreprises technologiques et les marques grand public pour les stars, les likes, les partages et les éloges Word. Une stratégie solide pour la productivité des documents peut être un Tool essentiel qui permet à votre organisation de fournir un service client remarquable.

Ne vous laissez pas freiner par les systèmes existants

Bien que votre entreprise puisse avoir les ambitions de transformation numérique les plus innovantes et les plus nobles, ces plans sont trop souvent entravés par l'infrastructure héritée et les écoles de pensée dépassées qui l'accompagnent.

Ces problèmes ne sont pas propres au secteur financier, mais ont des racines plus profondes ici que dans d'autres secteurs. Bon nombre des plus grandes et des plus anciennes banques du monde subsistent encore grâce à un système construit il y a des décennies dans un langage de programmation que peu parlent et encore moins apprennent. Le remplacement de ces systèmes par des alternatives plus progressives et adaptables est considéré par certaines entreprises comme une proposition trop coûteuse et chronophage.

Ces mêmes entreprises sont confrontées à des problèmes de productivité du personnel, souvent imposés par des systèmes de gestion de documents hérités qui coûtent trop cher et sont utilisés par trop peu d'employés pour être vraiment efficaces. La bonne nouvelle? Ce défi particulier a une solution abordable et conviviale.

Un partenaire technologique qui comprend les besoins de votre secteur en matière de transformation numérique

Une suite complète de productivité PDF comme Nitro numérise les processus, accélère la préparation des déclarations fiscales, renforce la sécurité des relevés de compte ce qui permet à votre équipe de se concentrer sur ses activités principales. Elle rationalise toutes sortes de flux de documents, des plus banals aux plus complexes :

  • Accélère les demandes de prêt et les processus de réclamation
  • Distribue les relevés de compte rapidement et en toute sécurité
  • Partage des rapports de solvabilité par voie électronique
  • S'assure que les hypothèques, les vérifications d'emploi et les formulaires fiscaux sont tous facilement gérés et remplis rapidement

Étude de cas : Swiss Re

En adoptant une solution documentaire intégrée, le deuxième réassureur mondial a atteint de nouveaux sommets en matière de productivité et de réduction des coûts. Swiss Re est leader dans le domaine des services financiers et des assurances depuis 1863.

En 2010 , elle savait qu'il était temps de moderniser ses processus documentaires et de faire entrer les contrats d'assurance dans le 21 e siècle. Pour ce faire, elle devait fournir au plus grand nombre de ses employés des outils permettant de réduire la consommation de papier et de permettre la transformation numérique.

"Après avoir constaté une productivité accrue, une réduction du gaspillage de papier dans toute l'entreprise et une augmentation significative de la collaboration des utilisateurs, Nitro Pro est désormais le produit PDF de premier choix de Swiss Re", déclare Heinz Urech, vice-président des technologies de l'information.

Adoptez la transformation numérique

Lorsqu'elle est exécutée de manière judicieuse et réfléchie, une solution de productivité PDF peut faire avancer les secteurs de la finance et des assurances sur le chemin de la transformation numérique, avec à la clé des réductions de coûts, des gains d'efficacité jamais atteints et l'agilité nécessaire pour réagir en toute confiance à l'évolution du marché.

Les fournisseurs hérités ne vous mèneront que si loin sur cette voie. Lisez notre infographie pour voir comment le bon partenaire technologique peut transformer des pratiques documentaires obsolètes en une nouvelle journée de productivité.

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