Nuestra vida financiera solía consistir casi exclusivamente en experiencias en vivo y en directo. Tenía que bromear con el cajero del banco, sentarse frente a su gestor de cartera o solicitar una hipoteca en persona, ¡a mano!
El panorama de los servicios financieros
El panorama actual de la industria financiera no podría ser más diferente. Puede consultar su saldo, vender inversiones, pagar facturas e incluso solicitar un préstamo, todo ello con unos pocos clics de su ratón o toques en su teléfono, sin siquiera hablar con otro ser humano.
Los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras han tomado nota y se están moviendo rápidamente para impulsar sus negocios hacia la transformación digital, con un gran impulso hacia la velocidad, el servicio intuitivo al cliente y la facilidad de uso. Lo mismo ocurre con las formas de servicios de liberación de capital (visite su página web para más información) y otras áreas del mundo financiero. Además, muchos bancos intentan encontrar todas las formas posibles de ayudar a los clientes a obtener elementos valiosos como las tarjetas de crédito para ellos. Los clientes que busquen una tarjeta de crédito sin ssn pronto descubrirán que están completamente de suerte, ya que ahora hay formas de obtener este tipo de tarjetas. Una experiencia similar pueden tener las personas con mal crédito que temen no poder solicitar una tarjeta de crédito; hay muchos consejos en Internet para quienes buscan información en "cómo arreglar mi crédito" para que se les abran más servicios financieros.
Navegar por esta transición con éxito requiere un liderazgo ilustrado que pueda evaluar si los proveedores heredados están ralentizando la empresa y, a continuación, tomar medidas para proporcionar las herramientas adecuadas a toda la organización, no sólo a las unidades de negocio que más gritan. Esto no sólo reducirá los costes, sino que su personal y sus clientes sentirán el aumento de la productividad y la ventaja competitiva en este nuevo entorno escalable.
Todo gira en torno al cliente
Con menos personas que visitan las sucursales, los bancos y las cooperativas de crédito se centran cada vez más en sus experiencias web y móvil para satisfacer las necesidades de sus clientes. Asimismo, las empresas de inversión y de mercados de capitales han puesto su atención en los datos y la automatización para satisfacer la demanda de operaciones y otras transacciones cada vez más rápidas.
Detrás de estas innovaciones se encuentra el creciente deseo del sector de estar más centrado en el cliente. En una época en la que la experiencia del usuario puede ser tan importante como los propios productos o servicios, las instituciones financieras y de seguros compiten con las empresas tecnológicas y las marcas de consumo por las estrellas, los "likes", los "shares" y el boca a boca elogioso. Una estrategia sólida para la productividad de los documentos puede ser una herramienta esencial que permita a su organización ofrecer un servicio al cliente extraordinario.
No dejes que el legado te frene
Aunque su empresa pueda tener las ambiciones de transformación digital más innovadoras y nobles, con demasiada frecuencia estos planes se ven desviados por la infraestructura heredada y las escuelas de pensamiento anticuadas que la acompañan.
Estos problemas no son exclusivos del sector financiero, pero tienen raíces más profundas aquí que en otras industrias. Muchos de los bancos más grandes y antiguos del mundo siguen subsistiendo en un sistema construido hace décadas en un lenguaje de programación que pocos hablan y aún menos aprenden. Algunas empresas consideran que cambiar estos sistemas por alternativas más progresivas y adaptables es una propuesta demasiado costosa y que requiere mucho tiempo.
Estas mismas empresas se enfrentan a desafíos con la productividad del personal, a menudo impuestos por sistemas de gestión de documentos heredados que cuestan demasiado y son utilizados por muy pocos empleados para ser realmente eficaces. ¿La buena noticia? Este reto concreto tiene una solución asequible y fácil de usar.
Socio tecnológico que entiende las necesidades de transformación digital de su industria
Una suite integral de productividad de PDF como Nitro digitaliza los procesos, acelera la finalización de los formularios de impuestos, mejora la seguridad de los estados de cuenta y deja a su equipo disponible para concentrarse en el resultado final. Agiliza todo tipo de flujos de trabajo de documentos, desde lo mundano hasta lo complejo:
- Acelera las solicitudes de préstamo y los procesos de reclamación
- Distribuye los estados de cuenta de forma rápida y segura
- Comparte los informes de crédito electrónicamente
- Se asegura de que las hipotecas, las verificaciones de empleo y los formularios de impuestos se gestionen fácilmente y se completen con prontitud
Estudio de caso: Swiss Re
El poder de una solución de documentos integrada impulsó a la segunda reaseguradora más grande del mundo a nuevas alturas de productividad y ahorro de costos. Swiss Re ha sido líder en servicios financieros y seguros desde 1863.
En 2010, supo que había llegado el momento de modernizar sus procesos documentales y llevar los contratos de seguros al siglo 21. Para lograrlo, necesitaba proporcionar al mayor número posible de sus empleados herramientas que redujeran el consumo de papel y permitieran la transformación digital.
"Tras comprobar el aumento de la productividad, la reducción de los residuos de papel en toda la empresa y el aumento significativo de la colaboración entre usuarios, Nitro Pro es ahora el producto PDF de primera elección de Swiss Re", afirma Heinz Urech, vicepresidente de tecnología de la información.
Abrazar la transformación digital
Cuando se ejecuta de manera inteligente y consciente, una solución de productividad PDFs puede impulsar a las industrias financieras y de seguros hacia la transformación digital con ahorros de costos únicos, eficiencia inexplorada y la agilidad para responder a las fuerzas del mercado con confianza.
Los proveedores heredados sólo le llevarán hasta cierto punto por este camino. Lea nuestra infografía para ver cómo el socio tecnológico adecuado puede convertir las prácticas documentales obsoletas en un nuevo día de productividad.
