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Cómo utiliza la industria financiera las firmas electrónicas

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Desde las principales instituciones financieras hasta la creación de una cuenta, Nitro Sign ayuda a las empresas a utilizar firmas electrónicas para firmar documentos financieros confidenciales con facilidad.

El papeleo es una realidad inevitable de la industria financiera, solo viene con el territorio. Pero cuando eliminas el papel, terminas eliminando mucho del trabajo también. Ya sea que esté administrando una importante institución financiera o configurando una cuenta de comerciante para su pequeña empresa, los documentos digitales y las firmas electrónicas simplifican la firma y la protección de documentos financieros confidenciales.

Cómo las firmas electrónicas ayudan a agilizar los procesos:

1 . Sin papel

Desde abrir una nueva cuenta hasta financiar una compra y solicitar una hipoteca, todo es más rápido cuando el rol está fuera de escena. Muchos, si no la mayoría, de los documentos financieros contienen múltiples páginas y múltiples lugares para firmar e iniciar. Si un cliente pierde uno solo, termina haciendo llamadas telefónicas, enviando documentos por fax o organizando otra reunión. Los documentos digitales y eSigning le permiten avanzar rápidamente a través del proceso de firma, asegurando que todos los campos relevantes se hayan firmado antes de que pueda pasar a la página siguiente.

2 . Colaboración de documentos y firmas desde cualquier lugar

La firma electrónica crea una experiencia más conveniente para compartir documentos y colaborar con sus colegas o clientes . El tiempo de respuesta de los documentos aumenta drásticamente cuando la firma no se agiliza, y buscar firmas para documentos que son NIGO (no están en buen estado) es un detrimento importante en tiempo y costo. eSigning resuelve ambos problemas, acelerando el proceso de firma y eliminando errores que prolongan la finalización de solicitudes y acuerdos.

3 . Seguridad

Incluso con la promesa de una firma más rápida, una mejor experiencia del cliente y una colaboración en equipo más eficiente, las empresas de la industria financiera a veces dudan en cambiar a las firmas electrónicas debido a problemas de seguridad . En realidad, sus documentos y la información personal de sus clientes está más segura digitalmente.

El almacenamiento digital encriptado significa que es menos probable que los documentos terminen perdidos o en las manos equivocadas. Las redes privadas virtuales (VPN) y los PDF protegidos con contraseña pueden agregar capas adicionales de seguridad a los documentos confidenciales, manteniendo la información que necesita saber. Los PDFs también facilitan la redacción segura de información en ciertos documentos cuando los envía a través de medios menos seguros como el correo electrónico.

El almacenamiento digital de documentos ahorra costos y reduce la carga de trabajo de la gestión interna al facilitar y abaratar el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos, la Ley de Veracidad en los Préstamos y los Ahorros, así como otros requisitos federales para almacenamiento de documentos de las instituciones financieras.

Es posible que también se pregunte si las firmas electrónicas son legalmente vinculantes y seguras, si tienen la influencia para hacer que documentos importantes como trámites de préstamos y otros contratos financieros sean oficiales y legales. ¿La respuesta? Las firmas electrónicas en contratos de cualquier tipo son tan vinculantes legalmente como las firmas manuscritas. De hecho, la mayoría de los principales bancos aceptan firmas electrónicas para al menos algunos de sus documentos y flujos de trabajo.

Cómo se utiliza eSigning en la industria financiera:

Apertura de cuenta

Secure eSigning cumple con la Ley Patriota de Estados Unidos. Los solicitantes pueden abrir una cuenta desde cualquier lugar con firmas electrónicas, lo que hace que su institución sea significativamente más atractiva para los miembros potenciales, especialmente para los miembros más jóvenes que esperan procesos completamente automatizados.

El grupo de investigación Aite , ha encontrado que cuando las instituciones financieras tienen procesos de apertura de cuentas completamente en línea, es mucho menos probable que los nuevos clientes abandonen sus aplicaciones a favor de otra institución.

Solicitudes de préstamo/crédito

eSignatures ofrece un beneficio similar en las solicitudes de préstamos y créditos. Tanto las solicitudes de préstamos en persona como en línea se simplifican mediante documentos electrónicos y firmas electrónicas, lo que mejora la experiencia del cliente y reduce drásticamente el tiempo entre el primer interés del cliente y la aprobación oficial del préstamo.

Con la firma electrónica, los procesos de solicitud de préstamos son más rápidos y menos vulnerables a errores que necesitan corrección, como omitir una firma, lo que resulta en menos abandonos de clientes durante todo el proceso de solicitud. Cumplir con las normas federales sobre el almacenamiento adecuado y la seguridad de estos documentos es mucho más fácil y rentable con un sistema de documentos totalmente digital.

IRA y 401 k reinversiones

Las transferencias de jubilación a menudo involucran sumas significativas de dinero. En un esfuerzo por reinvertir, las compañías de inversión a menudo señalan sus bajas tarifas de apertura de cuentas o comisiones de corretaje. Habilitar un proceso de firma electrónica simplificado es otra forma en que una empresa de inversión puede diferenciarse de la competencia y mejorar el proceso de incorporación para nuevos clientes.

Aprobaciones/Aprobaciones Previas de Hipotecas

En mercados competitivos, esas casas de ensueño se agotan rápido y los compradores necesitan hacer ofertas serias rápidamente. Un rápido proceso en línea para la aprobación previa de la hipoteca no es solo un lujo; es imprescindible para muchos compradores de vivienda.

Estas son solo algunas de las maneras más comunes en que se utilizan los documentos digitales y eSigning para mejorar los flujos de trabajo y la seguridad en la industria financiera. Con montañas de documentos tanto del lado del cliente como detrás de escena, la lista de casos de uso sigue y sigue:

  • Solicitudes de cambio (actualizaciones de beneficiarios, cambio de dirección, etc.)
  • Divulgaciones y hoja de términos
  • Plantillas reutilizables para reducir la repetición del trabajo
  • Transferencia de activos
  • Confirmaciones comerciales

Nunca ha habido un momento más apremiante para que las instituciones financieras adopten la firma remota, que es fundamental para crear una experiencia positiva para el cliente en circunstancias seguras. Incluso antes del distanciamiento social, los clientes esperaban la firma electrónica. Ahora, es absolutamente esencial. Si no está ofreciendo apertura e incorporación de cuentas remotas y completamente digitales, los clientes potenciales encontrarán a alguien que sí lo haga. Es por eso que ofrecemos firma electrónica gratuita a empresas de cualquier tamaño durante el resto de 2020 . Obtenga la firma electrónica de su negocio hoy con una cuenta verdaderamente gratuita (ya que no se requiere tarjeta de crédito) aquí .

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