Wie die digitale Transformation in Finanzdienstleistungs- und Versicherungsinstituten beschleunigt werden kann

Früher bestand unser Finanzleben fast ausschließlich aus persönlichen Erlebnissen. Man musste mit dem Bankangestellten scherzen, seinem Vermögensverwalter gegenübersitzen oder eine Hypothek persönlich und von Hand beantragen!

Die Finanzdienstleistungslandschaft

Die heutige Finanzdienstleistungslandschaft könnte nicht unterschiedlicher sein. Sie können Ihren Kontostand überprüfen, Anlagen verkaufen, Rechnungen bezahlen und sogar einen Kredit beantragen - und das alles mit ein paar Mausklicks oder Fingertipps auf Ihrem Telefon, ohne mit einem anderen Menschensprechen zu müssen.

Banken, Kreditgenossenschaften und andere Finanzinstitute haben dies erkannt und treiben die digitale Transformation ihres Geschäfts zügig voran, wobei sie großen Wert auf Geschwindigkeit, intuitiven Kundenservice und Benutzerfreundlichkeit legen. Dies gilt auch für Formen von Equity-Release-Services ( besuchen Sie deren Website  für weitere Informationen) und andere Bereiche der Finanzwelt. Viele Banken versuchen auch, so viele Möglichkeiten wie möglich zu finden, um Kunden dabei zu helfen, wertvolle Dinge wie Kreditkarten für sich selbst zu erhalten. Kunden, die auf der Suche nach einer  Kreditkarte ohne Personalausweis  sind , werden bald feststellen, dass sie Glück haben, denn es gibt jetzt Möglichkeiten, diese Art von Karten zu erhalten. Eine ähnliche Erfahrung können Menschen mit schlechter Bonität machen, die befürchten, dass sie keine Kreditkarte beantragen können; es gibt zahlreiche Online-Ratschläge für diejenigen, die Informationen darüber suchen, "  wie ich meine Bonität verbessern kann ", damit ihnen mehr Finanzdienstleistungen offen stehen.

Um diese Umstellung erfolgreich zu bewältigen, bedarf es einer aufgeklärten Führung, die beurteilen kann, ob die alten Anbieter das Unternehmen ausbremsen, und die dann Maßnahmen ergreift, um dem gesamten Unternehmen die richtigen Werkzeuge zur Verfügung zu stellen, nicht nur den Geschäftsbereichen, die am lautesten schreien. Dadurch werden nicht nur die Kosten gesenkt, auch Ihre Mitarbeiter und Kunden werden die höhere Produktivität und den Wettbewerbsvorteil in dieser neuen, skalierbaren Umgebung spüren.

Alles dreht sich um den Kunden

Da immer  weniger Menschen Filialen aufsuchen , konzentrieren sich Banken und Kreditgenossenschaften zunehmend auf ihre Web- und Mobilangebote, um die Bedürfnisse ihrer Kunden zu erfüllen. Auch Investment- und Kapitalmarktunternehmen haben ihren Schwerpunkt auf Daten und Automatisierung gelegt, um der Nachfrage nach immer schnelleren Abschlüssen und anderen Transaktionen gerecht zu werden.

Hinter diesen Innovationen steht der wachsende Wunsch der Branche,  sich stärker am Kunden zu orientieren . In einer Zeit, in der die Benutzererfahrung genauso wichtig sein kann wie die Produkte oder Dienstleistungen selbst, konkurrieren Finanz- und Versicherungsinstitute mit Technologieunternehmen und Verbrauchermarken um Stars, Likes, Shares und lobenswerte Mundpropaganda. Eine solide Strategie für die Dokumentenproduktivität kann ein wesentliches Instrument sein, mit dem Ihr Unternehmen einen bemerkenswerten Kundenservice bieten kann.

Lassen Sie sich nicht von Altlasten bremsen

Auch wenn Ihr Unternehmen die innovativsten und nobelsten Ambitionen für die digitale Transformation hat, werden diese Pläne allzu oft durch veraltete Infrastrukturen und die damit einhergehenden veralteten Denkansätze ausgebremst.

Diese Probleme sind nicht nur im Finanzsektor anzutreffen, sondern haben hier tiefere Wurzeln als in anderen Branchen. Viele der größten und ältesten Banken der Welt arbeiten noch immer mit  einem System, das vor Jahrzehnten  in einer Programmiersprache entwickelt wurde , die nur wenige beherrschen und noch weniger lernen. Die Umstellung dieser Systeme auf fortschrittlichere, anpassungsfähigere Alternativen wird von einigen Unternehmen als zu kostspielig und zeitaufwändig angesehen.

Dieselben Unternehmen sehen sich mit Problemen bei der Mitarbeiterproduktivität konfrontiert, die oft durch veraltete Dokumentenverwaltungssysteme verursacht werden, die zu viel kosten und von zu wenigen Mitarbeitern genutzt werden, um wirklich effektiv zu sein. Die gute Nachricht? Für diese besondere Herausforderung gibt es eine erschwingliche, benutzerfreundliche Lösung.

Ein Technologiepartner, der die Anforderungen Ihrer Branche an die digitale Transformation versteht

Eine umfassende PDF-Produktivitätssuite wie Nitro digitalisiert Prozesse, beschleunigt das Ausfüllen von Steuerformularen, erhöht die Sicherheit von Kontoauszügen und sorgt dafür, dass sich Ihr Team auf das Endergebnis konzentrieren kann. Sie rationalisiert alle Arten von Dokumenten-Workflows, von den alltäglichen bis zu den komplexen:

• Beschleunigung von Kreditanträgen und Forderungsprozessen
• Verteilt Kontoauszüge schnell und sicher
• Gibt Kreditauskünfte elektronisch weiter
• Hypotheken, Arbeitsbestätigungen und Steuerformulare werden einfach verwaltet und zeitnah ausgefüllt

Fallstudie: Swiss Re

Die Leistungsfähigkeit einer integrierten Dokumentenlösung verhalf dem zweitgrößten Rückversicherer der Welt zu neuen Produktivitäts- und Kosteneinsparungen.  Swiss Re  ist seit 1863 ein führendes Unternehmen im Bereich Finanzdienstleistungen und Versicherungen.

Im Jahr 2010 erkannte das Unternehmen, dass es an der Zeit war, seine Dokumentenprozesse zu modernisieren und die Versicherungsverträge ins 21. Jahrhundert zu bringen. Um dies zu erreichen, musste das Unternehmen so vielen Mitarbeitern wie möglich Tools zur Verfügung stellen, die den Papierverbrauch reduzieren und die digitale Transformation ermöglichen würden.

"Nachdem wir eine gesteigerte Produktivität, eine Verringerung des Papierverbrauchs im gesamten Unternehmen und eine deutliche Verbesserung der Zusammenarbeit zwischen den Anwendern feststellen konnten, ist Nitro jetzt das PDF-Produkt der ersten Wahl für Swiss Re", sagt Heinz Urech, Vizepräsident für Informationstechnologie.

Die digitale Transformation annehmen

Wenn eine PDF-Produktivitätslösung intelligent und mit Bedacht eingesetzt wird, kann sie die Finanz- und Versicherungsbranche auf dem Weg zur digitalen Transformation vorantreiben, indem sie einzigartige Kosteneinsparungen, unerforschte Effizienz und die Flexibilität bietet, auf die Kräfte des Marktes mit Zuversicht zu reagieren. Herkömmliche Anbieter können Sie nur bis zu einem gewissen Punkt auf diesem Weg begleiten.