Comment accélérer la transformation numérique dans les institutions de services financiers et d'assurance ?

Autrefois, notre vie financière se résumait presque entièrement à des expériences en direct et en personne. Il fallait badiner avec le guichetier, s'asseoir en face de son gestionnaire de portefeuille ou faire une demande de prêt hypothécaire en personne, à la main !

Le paysage des services financiers

Le paysage actuel de l'industrie financière ne pourrait être plus différent. Vous pouvez vérifier votre solde, vendre des placements, payer des factures et même demander un prêt en quelques clics de souris ou en tapotant sur votre téléphone, sans même parler à un autre être humain.

Les banques, les coopératives de crédit et les autres institutions financières l'ont bien compris et s'empressent de faire évoluer leurs activités vers la transformation numérique, en mettant l'accent sur la rapidité, l'intuitivité du service client et la facilité d'utilisation. Il en va de même pour les services de libération d'actifs ( visitez leur site web  pour plus d'informations) et d'autres domaines du monde financier. De nombreuses banques s'efforcent également de trouver autant de moyens que possible pour aider leurs clients à obtenir des biens précieux tels que des cartes de crédit. Les clients à la recherche d'une  carte de crédit sans numéro d'identification personnel (ssn)  pourraient bientôt se rendre compte qu'ils ont de la chance, car il existe désormais des moyens d'obtenir ce type de carte. Une expérience similaire peut être vécue par ceux qui ont un mauvais crédit et qui craignent de ne pas pouvoir demander une carte de crédit ; il existe de nombreux conseils en ligne pour ceux qui cherchent des informations sur "  comment rétablir mon crédit " afin que davantage de services financiers leur soient ouverts.

Pour réussir cette transition, il faut des dirigeants éclairés, capables d'évaluer si les anciens fournisseurs ralentissent l'entreprise, puis de prendre des mesures pour fournir les bons outils à l'ensemble de l'organisation, et pas seulement aux unités commerciales qui crient le plus fort. Non seulement cela réduira les coûts, mais votre personnel et vos clients ressentiront l'augmentation de la productivité et de l'avantage concurrentiel dans ce nouvel environnement évolutif.

Tout tourne autour du client

Les  agences étant de  moins en moins fréquentées , les banques et les coopératives de crédit se concentrent de plus en plus sur leurs expériences web et mobiles pour répondre aux besoins de leurs clients. De même, les sociétés d'investissement et de marchés de capitaux ont mis l'accent sur les données et l'automatisation pour répondre à la demande de transactions et d'autres opérations de plus en plus rapides.

Derrière ces innovations se cache une volonté croissante du secteur d'être  plus centré sur le client . À une époque où l'expérience de l'utilisateur peut être tout aussi importante que les produits ou les services eux-mêmes, les institutions financières et d'assurance rivalisent avec les entreprises technologiques et les marques grand public pour obtenir des étoiles, des "likes", des partages et un bouche-à-oreille élogieux. Une bonne stratégie de productivité documentaire peut être un outil essentiel qui permet à votre organisation de fournir un service client remarquable.

Ne laissez pas l'héritage vous ralentir

Bien que votre entreprise puisse avoir les ambitions les plus novatrices et les plus nobles en matière de transformation numérique, ces plans sont trop souvent contrariés par l'infrastructure existante et les écoles de pensée dépassées qui l'accompagnent.

Ces problèmes ne sont pas propres au secteur financier, mais ils y sont plus profondément enracinés que dans d'autres industries. Bon nombre des plus grandes et des plus anciennes banques du monde subsistent encore grâce à  un système construit il y a plusieurs décennies  dans un langage de programmation que peu de gens parlent et qu'ils sont encore moins nombreux à apprendre. Certaines entreprises considèrent que le remplacement de ces systèmes par des solutions plus progressives et adaptables est une proposition trop coûteuse et trop longue.

Ces mêmes entreprises sont confrontées à des problèmes de productivité du personnel, souvent imposés par des systèmes de gestion documentaire hérités qui coûtent trop cher et sont utilisés par trop peu d'employés pour être vraiment efficaces. La bonne nouvelle ? Il existe une solution abordable et conviviale à ce problème particulier.

Un partenaire technologique qui comprend les besoins de votre secteur en matière de transformation numérique

Une suite complète de productivité PDF comme Nitro numérise les processus, accélère le remplissage des formulaires fiscaux, renforce la sécurité des relevés de compte et permet à votre équipe de se concentrer sur les résultats. Elle rationalise tous les flux de documents, des plus banals aux plus complexes :

• Accélère les demandes de prêt et les processus de réclamation
• Distribue les relevés de compte rapidement et en toute sécurité
• Partage électronique des rapports de solvabilité
• garantit que les hypothèques, les vérifications d'emploi et les formulaires fiscaux sont tous facilement gérés et rapidement complétés.

Étude de cas : Swiss Re

La puissance d'une solution documentaire intégrée a propulsé le deuxième réassureur mondial vers de nouveaux sommets de productivité et de réduction des coûts.  Swiss Re  est un leader dans le domaine des services financiers et de l'assurance depuis 1863.

En 2010, elle savait que le moment était venu de moderniser ses processus documentaires et de faire entrer les contrats d'assurance dans le XXIe siècle. Pour ce faire, elle devait fournir au plus grand nombre de ses employés des outils qui réduiraient la consommation de papier et permettraient la transformation numérique.

"Après avoir constaté une augmentation de la productivité, une réduction du gaspillage de papier dans l'ensemble de l'entreprise et une augmentation significative de la collaboration entre les utilisateurs, Nitro est désormais le produit PDF de premier choix de Swiss Re", déclare Heinz Urech, vice-président des technologies de l'information.

Adopter la transformation numérique

Lorsqu'elle est mise en œuvre de manière intelligente et réfléchie, une solution de productivité PDF peut propulser les secteurs de la finance et de l'assurance sur la voie de la transformation numérique en leur permettant de réaliser des économies uniques, de gagner en efficacité et de réagir aux forces du marché en toute sérénité. Les fournisseurs traditionnels ne vous mèneront pas plus loin dans cette voie.