Cómo acelerar la transformación digital en los servicios financieros y las entidades aseguradoras

Nuestra vida financiera solía consistir casi exclusivamente en experiencias en vivo y en directo. Había que bromear con el cajero del banco, sentarse frente al gestor de la cartera o solicitar una hipoteca en persona, ¡a mano!

El panorama de los servicios financieros

El panorama actual del sector financiero no podría ser más diferente. Puede consultar su saldo, vender inversiones, pagar facturas e incluso solicitar un préstamo con unos pocos clics de ratón o pulsando el teléfono, sin siquiera hablarcon otro ser humano.

Los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras han tomado nota y se están moviendo rápidamente para impulsar sus negocios hacia la transformación digital, con un gran impulso hacia la velocidad, el servicio intuitivo al cliente y la facilidad de uso. Esto también se aplica a las formas de servicios de liberación de capital ( visite su sitio web  para obtener más información) y otras áreas del mundo financiero. Muchos bancos también están tratando de encontrar todas las formas posibles de ayudar a los clientes a obtener para sí mismos elementos tan valiosos como las tarjetas de crédito. Los clientes que busquen una  tarjeta de crédito sin ssn  pronto descubrirán que están de enhorabuena, ya que ahora existen formas de obtener este tipo de tarjetas. Una experiencia similar pueden tener quienes tienen mal crédito y temen no poder solicitar una tarjeta de crédito; hay muchos consejos en Internet para quienes buscan información sobre "  cómo arreglar mi crédito " para que se les abran más servicios financieros.

Navegar por esta transición con éxito requiere un liderazgo inteligente que pueda evaluar si los proveedores heredados están ralentizando la empresa y, a continuación, tomar medidas para proporcionar las herramientas adecuadas a toda la organización, no sólo a las unidades de negocio que más gritan. Esto no sólo reducirá los costes, sino que su personal y sus clientes notarán el aumento de productividad y la ventaja competitiva en este nuevo entorno escalable.

Todo gira en torno al cliente

Con  menos personas visitando las sucursales , los bancos y las cooperativas de crédito se centran cada vez más en sus experiencias web y móvil para satisfacer las necesidades de sus clientes. Del mismo modo, las empresas de inversión y mercados de capitales se han centrado en los datos y la automatización para satisfacer la demanda de operaciones y otras transacciones cada vez más rápidas.

Detrás de estas innovaciones hay un deseo creciente del sector de  centrarse más en el cliente . En una era en la que la experiencia del usuario puede ser tan importante como los propios productos o servicios, las instituciones financieras y de seguros compiten con las empresas tecnológicas y las marcas de consumo por las estrellas, los "me gusta", las acciones y el elogioso boca a boca. Una estrategia sólida para la productividad de los documentos puede ser una herramienta esencial que permita a su organización ofrecer un servicio al cliente extraordinario.

No deje que el legado le frene

Aunque su empresa pueda tener las ambiciones de transformación digital más innovadoras y nobles, con demasiada frecuencia estos planes se ven desviados por la infraestructura heredada y las anticuadas escuelas de pensamiento que la acompañan.

Estos problemas no son exclusivos del sector financiero, pero tienen aquí raíces más profundas que en otras industrias. Muchos de los bancos más grandes y antiguos del mundo aún subsisten con  un sistema construido hace décadas  en un lenguaje de programación que pocos hablan y aún menos aprenden. Algunas empresas consideran que cambiar estos sistemas por alternativas más progresistas y adaptables es una propuesta demasiado costosa y lenta.

Estas mismas empresas se enfrentan a problemas de productividad del personal, a menudo impuestos por sistemas de gestión de documentos heredados que cuestan demasiado y son utilizados por muy pocos empleados para ser realmente eficaces. ¿La buena noticia? Este reto concreto tiene una solución asequible y fácil de usar.

Un socio tecnológico que entiende las necesidades de transformación digital de su sector

Un paquete completo de productividad PDF como Nitro digitaliza los procesos, acelera la cumplimentación de formularios fiscales, mejora la seguridad de los extractos de cuenta y deja a su equipo disponible para centrarse en los resultados. Agiliza todo tipo de flujos de trabajo de documentos, desde los más mundanos a los más complejos:

• Acelera los procesos de solicitud de préstamos y reclamaciones
• Distribuye los extractos de cuenta de forma rápida y segura
• Comparte informes de crédito electrónicamente
• Garantiza que las hipotecas, las verificaciones de empleo y los formularios fiscales se gestionen fácilmente y se completen con prontitud.

Caso práctico: Swiss Re

La potencia de una solución documental integrada impulsó a la segunda reaseguradora más grande del mundo a nuevas cotas de productividad y ahorro de costes.  Swiss Re  es líder en servicios financieros y seguros desde 1863.

En 2010, supo que había llegado el momento de modernizar sus procesos documentales y llevar los contratos de seguros al siglo XXI. Para lograrlo, necesitaba proporcionar al mayor número posible de sus empleados herramientas que redujeran el consumo de papel y permitieran la transformación digital.

"Tras observar un aumento de la productividad, una reducción del gasto de papel en toda la empresa y un aumento significativo de la colaboración entre usuarios, Nitro es ahora el producto PDF preferido de Swiss Re", afirma Heinz Urech, vicepresidente de tecnología de la información.

Adoptar la transformación digital

Cuando se ejecuta de forma inteligente y consciente, una solución de productividad PDF puede impulsar a los sectores financiero y de seguros hacia la transformación digital con ahorros de costes únicos, eficiencias inexploradas y la agilidad para responder a las fuerzas del mercado con confianza. Los proveedores heredados solo le llevarán hasta cierto punto por este camino.