Hoe de digitale transformatie in financiële diensten en verzekeringsinstellingen versnellen

Vroeger bestond ons financiële leven bijna volledig uit live en persoonlijke ervaringen. Je moest met de bankmedewerker kletsen, tegenover je portfoliomanager zitten of zelf een hypotheek aanvragen, met de hand!

Het landschap van de financiële dienstverlening

Het huidige landschap van de financiële sector kan niet anders zijn. Je kunt je saldo controleren, beleggingen verkopen, rekeningen betalen en zelfs een lening aanvragen, allemaal met een paar muisklikken of tikjes op je telefoon - zonder ook maar met een ander mens tehoeven praten.

Banken, kredietverenigingen en andere financiële instellingen hebben dit gemerkt en gaan snel aan de slag om hun bedrijf te transformeren naar digitaal, met een grote nadruk op snelheid, intuïtieve klantenservice en gebruiksgemak. Dit geldt ook voor vormen van equity release services ( bezoek hun website  voor meer informatie) en andere gebieden van de financiële wereld. Veel banken proberen ook zoveel mogelijk manieren te vinden om klanten te helpen bij het verkrijgen van zaken van onschatbare waarde, zoals creditcards. Klanten die op zoek zijn naar een  creditcard zonder sofinummer  zullen snel merken dat ze geluk hebben, want er zijn nu manieren om dit soort kaarten te krijgen. Een soortgelijke ervaring kunnen mensen met een slecht krediet hebben die vrezen dat ze geen creditcard kunnen aanvragen; er is online veel advies te vinden voor mensen die op zoek zijn naar informatie over "  hoe los ik mijn krediet op " zodat er meer financiële diensten voor hen openstaan.

Om deze overgang succesvol te laten verlopen, is verlicht leiderschap nodig dat kan evalueren of legacy leveranciers het bedrijf vertragen en vervolgens actie kan ondernemen om de juiste tools aan de hele organisatie te bieden, niet alleen aan de business units die het hardst schreeuwen. Dit zal niet alleen de kosten verlagen, maar uw personeel en klanten zullen ook de toename in productiviteit en concurrentievoordeel voelen in deze nieuwe, schaalbare omgeving.

Alles draait om de klant

Nu  steeds minder mensen een filiaal bezoeken , richten banken en kredietverenigingen zich steeds meer op hun web- en mobiele ervaringen om aan de behoeften van hun klanten te voldoen. Evenzo hebben beleggings- en kapitaalmarktfirma's hun focus gelegd op data en automatisering om te voldoen aan de vraag naar steeds snellere transacties en andere transacties.

Achter deze innovaties gaat een groeiende wens van de sector schuil  om klantgerichter te worden . In een tijdperk waarin gebruikerservaring net zo belangrijk kan zijn als de producten of diensten zelf, concurreren financiële en verzekeringsinstellingen met techbedrijven en consumentenmerken om sterren, likes, shares en lovende mond-tot-mondreclame. Een goede strategie voor documentproductiviteit kan een essentieel hulpmiddel zijn waarmee uw organisatie een opmerkelijke klantenservice kan bieden.

Laat nalatenschap je niet afremmen

Hoewel je bedrijf misschien de meest innovatieve en nobele ambities heeft op het gebied van digitale transformatie, worden deze plannen maar al te vaak op de lange baan geschoven door legacy-infrastructuur en de verouderde denkrichtingen die daarmee gepaard gaan.

Deze problemen zijn niet uniek voor de financiële sector, maar hebben hier diepere wortels dan in andere sectoren. Veel van de grootste en oudste banken ter wereld werken nog steeds met  een systeem dat tientallen jaren geleden is gebouwd  in een programmeertaal die weinigen spreken en nog minder leren. Het vervangen van deze systemen door meer vooruitstrevende, aanpasbare alternatieven wordt door sommige bedrijven als te duur en tijdrovend beschouwd.

Diezelfde bedrijven hebben te maken met problemen met de productiviteit van hun personeel, vaak als gevolg van verouderde documentbeheersystemen die te duur zijn en door te weinig werknemers worden gebruikt om echt effectief te zijn. Het goede nieuws? Voor deze specifieke uitdaging bestaat een betaalbare, gebruiksvriendelijke oplossing.

Een technologiepartner die de digitale transformatiebehoeften van uw branche begrijpt

Een uitgebreide PDF-productiviteitssuite zoals Nitro digitaliseert processen, versnelt het invullen van belastingformulieren, verbetert de beveiliging van rekeningafschriften en zorgt ervoor dat uw team zich kan richten op de kern van de zaak. Het stroomlijnt alle soorten documentworkflows, van alledaagse tot complexe:

• Versnelt leningaanvragen en claimprocessen
• Distribueert rekeningafschriften snel en veilig
• Deelt elektronisch kredietrapporten
• Zorgt ervoor dat hypotheken, arbeidsverificaties en belastingformulieren eenvoudig worden beheerd en snel worden ingevuld

Praktijkvoorbeeld: Swiss Re

De kracht van een geïntegreerde documentoplossing stuwde 's werelds op één na grootste herverzekeraar naar nieuwe hoogten van productiviteit en kostenbesparing  . Swiss Re  is al sinds 1863 toonaangevend op het gebied van financiële diensten en verzekeringen.

In 2010 wist Swiss Re dat het tijd was om de documentprocessen te moderniseren en verzekeringscontracten de 21e eeuw binnen te loodsen. Om dit te bereiken, moest het bedrijf zoveel mogelijk medewerkers tools bieden die het papierverbruik zouden verminderen en digitale transformatie mogelijk zouden maken.

Nitro is nu het eerste keus PDF-product van Swiss Re," zegt Heinz Urech, vicepresident informatietechnologie. "De productiviteit is toegenomen, er wordt minder papier verspild en de samenwerking tussen gebruikers is aanzienlijk verbeterd.

Omarm de digitale transformatie

Als een PDF-productiviteitsoplossing slim en bedachtzaam wordt uitgevoerd, kan deze de financiële sector en de verzekeringssector naar een digitale transformatie leiden met unieke kostenbesparingen, onontdekte efficiëntie en de flexibiliteit om met vertrouwen op de marktkrachten te reageren. Legacy leveranciers kunnen u maar tot op zekere hoogte op dit pad brengen.