Come accelerare la trasformazione digitale nei servizi finanziari e negli istituti assicurativi

Un tempo la nostra vita finanziaria consisteva quasi esclusivamente in esperienze dal vivo e di persona. Bisognava chiacchierare con il cassiere della banca, sedersi di fronte al proprio gestore di portafoglio o richiedere un mutuo di persona, a mano!

Il panorama dei servizi finanziari

L'attuale panorama dell'industria finanziaria non potrebbe essere più diverso. È possibile controllare il proprio saldo, vendere investimenti, pagare bollette e persino richiedere un prestito con pochi clic del mouse o con un tocco del telefono, senza nemmeno parlarecon un altro essere umano.

Le banche, le cooperative di credito e gli altri istituti finanziari ne hanno preso atto e si stanno muovendo rapidamente per spingere le loro attività verso la trasformazione digitale, con una grande spinta verso la velocità, l'intuitività del servizio clienti e la facilità d'uso. Questo vale anche per le forme di servizi di equity release ( visitate il loro sito web  per maggiori informazioni) e per altre aree del mondo finanziario. Molte banche stanno anche cercando di trovare il maggior numero possibile di modi per aiutare i clienti a ottenere oggetti preziosi come le carte di credito. I clienti che cercano una  carta di credito senza ssn  potrebbero presto scoprire di essere completamente fortunati, dato che ora ci sono modi per ottenere questo tipo di carte. Un'esperienza simile può essere vissuta da coloro che hanno un cattivo credito e temono di non poter richiedere una carta di credito; in rete si trovano numerosi consigli per coloro che cercano informazioni su "  come aggiustare il mio credito " in modo da poter accedere a un maggior numero di servizi finanziari.

Per affrontare con successo questa transizione è necessaria una leadership illuminata, in grado di valutare se i fornitori tradizionali stanno rallentando l'azienda e di intervenire per fornire gli strumenti giusti all'intera organizzazione, non solo alle unità aziendali che gridano di più. In questo modo non solo si ridurranno i costi, ma il personale e i clienti percepiranno l'aumento di produttività e il vantaggio competitivo di questo nuovo ambiente scalabile.

È tutta una questione di clienti

Con un  numero sempre minore di persone che si recano nelle filiali , le banche e le cooperative di credito si concentrano sempre più sulle loro esperienze web e mobili per soddisfare le esigenze dei clienti. Allo stesso modo, le società di investimento e i mercati dei capitali si sono concentrati sui dati e sull'automazione per soddisfare la domanda di operazioni e transazioni sempre più veloci.

Alla base di queste innovazioni c'è il crescente desiderio del settore di essere  più centrato sul cliente . In un'epoca in cui l'esperienza dell'utente può essere importante quanto i prodotti o i servizi stessi, gli istituti finanziari e assicurativi competono con le aziende tecnologiche e i marchi dei consumatori per ottenere stelle, like, condivisioni e un lodevole passaparola. Una solida strategia per la produttività dei documenti può essere uno strumento essenziale che consente alla vostra organizzazione di fornire un servizio clienti degno di nota.

Non lasciate che l'eredità vi rallenti

Anche se la vostra azienda può avere le più innovative e nobili ambizioni di trasformazione digitale, troppo spesso questi piani sono ostacolati dalle infrastrutture legacy e dalle scuole di pensiero obsolete che le accompagnano.

Questi problemi non sono unici nel settore finanziario, ma hanno radici più profonde che in altri settori. Molte delle banche più grandi e antiche del mondo si basano ancora su  un sistema costruito decenni fa  in un linguaggio di programmazione che pochi parlano e che ancora meno imparano. La sostituzione di questi sistemi con alternative più evolute e adattabili è considerata da alcune aziende una proposta troppo costosa e dispendiosa in termini di tempo.

Queste stesse aziende devono affrontare problemi di produttività del personale, spesso imposti da sistemi di gestione documentale obsoleti che costano troppo e sono utilizzati da un numero troppo limitato di dipendenti per essere veramente efficaci. La buona notizia? Questa particolare sfida ha una soluzione accessibile e facile da usare.

Un partner tecnologico che comprende le esigenze di trasformazione digitale del vostro settore

Una suite di produttività PDF completa come Nitro digitalizza i processi, accelera la compilazione dei moduli fiscali, migliora la sicurezza degli estratti conto e lascia il vostro team a disposizione per concentrarsi sui risultati. Snellisce tutti i tipi di flussi di lavoro documentali, da quelli più banali a quelli più complessi:

• Accelera le richieste di prestito e i processi di rimborso
• Distribuisce gli estratti conto in modo rapido e sicuro
• Condivide elettronicamente i rapporti di credito
• Assicura che i mutui, le verifiche dell'impiego e i moduli fiscali siano facilmente gestiti e prontamente completati.

Caso di studio: Swiss Re

La potenza di una soluzione documentale integrata ha spinto il secondo riassicuratore al mondo a raggiungere nuovi livelli di produttività e risparmio.  Swiss Re  è leader nei servizi finanziari e assicurativi dal 1863.

Nel 2010 ha capito che era giunto il momento di modernizzare i processi documentali e di portare i contratti assicurativi nel 21° secolo. Per farlo, doveva fornire al maggior numero possibile di dipendenti strumenti in grado di ridurre il consumo di carta e consentire la trasformazione digitale.

"Dopo aver constatato un aumento della produttività, una riduzione dello spreco di carta in tutta l'azienda e un significativo incremento della collaborazione tra gli utenti, Nitro è ora il prodotto PDF di prima scelta per Swiss Re", afferma Heinz Urech, vicepresidente dell'Information Technology.

Abbracciare la trasformazione digitale

Se realizzata in modo intelligente e consapevole, una soluzione di produttività PDF può spingere il settore finanziario e assicurativo verso la trasformazione digitale, con risparmi unici sui costi, efficienze inesplorate e l'agilità necessaria per rispondere con fiducia alle forze del mercato. I fornitori legacy vi porteranno solo fino a un certo punto di questo percorso.