Finanzberatungsvertrag Vorlage

Vorschläge für die Verwendung eines Finanzberatungsvertrags mit Kunden

Sie suchen eine Vorlage für einen Finanzberatungsvertrag? Wir haben eine Vorlage, die Sie noch heute an Ihre Bedürfnisse anpassen können.

Unabhängig davon, ob Sie erst seit kurzem zugelassen sind oder bereits seit langem Finanzberatung anbieten, kennen Sie bereits die Vorteile eines Vertrags mit Ihren Kunden. Diese Verträge helfen nicht nur dabei, Ihre Rolle zu definieren, sondern sie geben auch klare Hinweise darauf, welche Erwartungen Sie an Ihren Kunden haben.

• Grundlagen von Finanzberatungsverträgen
• Zusätzliche Überlegungen zu Finanzberaterverträgen
• Hilfreiche Ressourcen

Wenn Sie die Verantwortung für die Finanzen einer anderen Person übernehmen, muss dies im besten Interesse des Kunden geschehen. Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie nicht alle notwendigen Schritte unternehmen sollten, um sich rechtlich abzusichern.

Ein gut durchdachter Finanzberatungsvertrag kann im Falle eines späteren Streits zwischen Ihnen und einem Kunden den Unterschied ausmachen. Wenn Sie eine Vorlage für einen Finanzberatungsvertrag erstellen, sollten Sie sicherstellen, dass alle Eventualitäten eingeplant sind. Zu den grundlegenden Bestandteilen eines solchen Vertrags gehören:

• Zu erbringende Dienstleistungen
• Dauer der zu erbringenden Dienstleistungen
• Zu leistende Vergütung
• Unvorhergesehene Ereignisse (falls vorhanden)
• Zahlung des Honorars
• Zu zahlender Vorschuss (falls zutreffend)
• Zahlung der Kosten des Beraters
• Beilegung von Streitigkeiten
• Art und Weise der Zustellung von rechtlichen Hinweisen an jede Partei
• Rückgabe von Unterlagen
• Verzicht auf vertragliche Rechte
• Status des Beraters (in der Regel unabhängiger Auftragnehmer)
• Lizenzierung (falls zutreffend)
• Steuern/Gehälter der Mitarbeiter (verantwortlich ist der Berater)
• Entschädigungsklauseln
• Vertrauliche Informationen und genehmigte Verwendungen
• Abtretung oder Delegation von Rechten oder Pflichten
• Geltendes Recht (Staat, in dem der Vertrag vollstreckbar ist)
• Trennbarkeit von Teilen des Vertrages
• Zusätzliche Bedingungen (verwenden Sie bei Bedarf einen Nachtrag)

Vergewissern Sie sich, dass Sie alle Bedingungen, die für Ihren Kunden gelten sollen, klar definiert haben. Überprüfen Sie die Gültigkeit der Vertragsbedingungen bei der Zulassungsstelle Ihres Staates. Wenn Ihr Kunde in einem anderen Staat lebt, vergewissern Sie sich, dass Sie auch die dortigen Anforderungen überprüft haben, bevor Sie die Vorlage für den Finanzberatervertrag fertigstellen.

Es gibt noch weitere Aspekte der Beratung in finanziellen Angelegenheiten, die in Ihren Finanzberatervertrag aufgenommen werden müssen. Diese können problemlos in eine Vorlage für einen Finanzberatervertrag aufgenommen werden, entweder als Teil des Gesamtvertrags oder als Nachtrag zum Vertrag. Wenn der Nachtrag auf die Unterschriftenseite des Vertrags folgt, sollten Sie darauf achten, dass jeder Nachtrag von Ihnen und Ihrem Kunden paraphiert wird.

Einige der Dinge, die Sie möglicherweise in Finanzberaterverträge aufnehmen müssen, sind:

• Offenlegung der 12(b)1-Gebühren, falls zutreffend
• Interessenkonflikte
• Vereinbarungen über die Aufteilung der Einnahmen (falls zutreffend)
• Ob die Beratung des Kunden bedeutet, dass Sie ein treuhänderischer Berater sind

Diese zusätzlichen Angaben können auf Ihre spezielle Situation zutreffen oder auch nicht, aber wenn sie zutreffen, könnten Sie mit staatlichen oder bundesstaatlichen Vorschriften in Konflikt geraten, wenn Sie die Informationen in Ihrem Vertrag nicht angeben.

• Regulierung von Anlageberatern 
• Alles, was Sie über die DOL Fiduciary Rule wissen müssen 
• Regeln und Vorschriften für Finanzberater 
• Welche Lizenzen müssen Finanzberater haben? 
• Offenlegung bestimmter finanzieller Konflikte im Zusammenhang mit der Vergütung von Anlageberatern 
• Was ist ein treuhänderischer Finanzberater? 

Sobald Sie und Ihr Kunde sich auf die Bedingungen Ihres Vertrags geeinigt haben, können Sie ihn unterzeichnen. Glücklicherweise können Sie die erforderlichen Unterschriften mit Hilfe einer elektronischen Unterschriftsoption einholen, die sicher und unmittelbar ist und kein weiteres persönliches Treffen erfordert. Sobald Sie die Anpassung Ihrer Finanzberatungsvertragsvorlage abgeschlossen haben,verwenden Sie Nitro Sign, um Ihre Vereinbarung abzuschließen.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die auf der Nitro-Website bereitgestellten Vertragsvorlagen dienen nur zu Informationszwecken und sind als Ausgangspunkt für die Erstellung angepasster Dokumente gedacht. Der hier gezeigte Inhalt, einschließlich der Vorlagen, stellt keine Rechtsberatung dar. Nitro gibt keine Zusicherungen oder Garantien hinsichtlich der Richtigkeit, Vollständigkeit oder Eignung der bereitgestellten Informationen. Die Verwendung dieser Materialien erfolgt auf eigene Gefahr. Wir empfehlen dringend, einen qualifizierten Rechtsbeistand zu konsultieren, um die Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften sicherzustellen.