Sjabloon financieel adviescontract

Suggesties voor het gebruik van een contract voor financieel advies met klanten

Op zoek naar een sjabloon voor een contract voor financieel advies? We hebben een sjabloon dat je vandaag nog kunt aanpassen aan jouw behoeften.

Of je nu net een licentie hebt of al lange tijd financieel advies geeft, je kent de voordelen van een contract met klanten. Deze contracten helpen niet alleen bij het definiëren van je rol, maar geven ook duidelijk aan wat je van je klant verwacht.

• Basisprincipes van financiële adviescontracten
• Aanvullende overwegingen voor contracten met financieel adviseurs
• Handige bronnen

De verantwoordelijkheid voor de financiën van iemand anders op je nemen, is iets wat moet gebeuren met het belang van de klant in het achterhoofd. Dit betekent echter niet dat je niet al het nodige moet doen om jezelf juridisch te beschermen.

Een goed doordacht financieel adviescontract kan het verschil maken als er later een geschil ontstaat tussen jou en een cliënt. Wanneer je een sjabloon voor een financieel adviescontract op maat maakt, moet je ervoor zorgen dat er rekening wordt gehouden met alle onvoorziene omstandigheden. De basisonderdelen van deze contracten zijn onder andere

• Te leveren diensten
• Duur van de uit te voeren diensten
• Vergoeding
• Eventuele onvoorziene uitgaven
• Betaling van vergoedingen
• Te betalen voorschot (indien van toepassing)
• Betaling van kosten van de Adviseur
• Geschillenbeslechting
• Hoe juridische kennisgevingen aan elke partij moeten worden verstrekt
• Teruggave van dossiers
• Afstand van contractuele rechten
• Status van adviseur (gewoonlijk onafhankelijke contractant)
• Licenties indien van toepassing
• Belastingen/Compensatie van werknemers (verantwoordelijke partij is adviseur)
• Vrijwaringsclausules
• Vertrouwelijke informatie en goedgekeurd gebruik
• Overdracht of delegatie van rechten of verplichtingen
• Toepasselijk recht (staat waarin contract afdwingbaar is)
• Scheidbaarheid van contractdelen
• Aanvullende voorwaarden (gebruik indien nodig een addendum)

Zorg ervoor dat je alle voorwaarden die van toepassing zijn op je klant duidelijk hebt gedefinieerd. Controleer de geldigheid van de voorwaarden van het contract bij de licentieverlenende instantie van je staat. Als je klant in een andere staat woont, zorg er dan voor dat je ook hun vereisten hebt geverifieerd voordat je de laatste hand legt aan je sjabloon voor een financieel adviescontract.

Er zijn andere aspecten van het adviseren van iemand over financiële zaken die mogelijk moeten worden opgenomen in uw financieel adviseur contract. Deze kunnen eenvoudig worden toegevoegd aan een contract sjabloon voor financieel adviseur als onderdeel van het algemene contract of als addendum bij het contract. Zorg ervoor dat als het addendum na de ondertekeningspagina van het contract komt, dat elk addendum door jou en je klant wordt geparafeerd.

Een aantal zaken die je mogelijk in overeenkomsten met financieel adviseurs moet opnemen zijn onder andere:

• Openbaarmaking van 12(b)1 vergoedingen indien van toepassing
• Belangenverstrengeling
• Regelingen voor het delen van inkomsten, indien van toepassing
• Of het advies aan de klant betekent dat u een fiduciair adviseur bent

Deze aanvullende informatie kan al dan niet van toepassing zijn op uw specifieke situatie, maar als dat wel het geval is, kunt u in conflict komen met staats- of federale regelgeving als u nalaat de informatie in uw contract op te nemen.

• Regulering van beleggingsadviseurs 
• Alles wat u moet weten over de DOL Fiduciary Rule 
• Regels en voorschriften voor financieel adviseurs 
• Welke licenties moeten financieel adviseurs hebben? 
• Openbaarmaking van bepaalde financiële conflicten met betrekking tot de vergoeding van beleggingsadviseurs 
• Wat is een fiduciair financieel adviseur? 

Zodra u en uw klant het eens zijn geworden over de voorwaarden van uw contract, bent u klaar voor de handtekeningen. Gelukkig kunt u de handtekeningen die u nodig hebt veiligstellen door gebruik te maken van de optie voor elektronische handtekeningen, die veilig en direct is en waarvoor geen nieuwe persoonlijke ontmoeting nodig is. Als je eenmaal klaar bent met het aanpassen van je contract sjabloon,probeer dan Nitro Sign om je overeenkomst af te ronden.

DISCLAIMER: De contractsjablonen op de website van Nitro zijn alleen voor informatieve doeleinden en zijn bedoeld als startpunt voor het maken van aangepaste documenten. De inhoud, inclusief de sjablonen, vormt geen juridisch advies. Nitro geeft geen verklaringen of garanties met betrekking tot de nauwkeurigheid, volledigheid of geschiktheid van de verstrekte informatie. Het gebruik van deze materialen is op eigen risico. Wij raden u ten zeerste aan gekwalificeerd juridisch advies in te winnen om er zeker van te zijn dat de toepasselijke wet- en regelgeving wordt nageleefd.