Modello di contratto di consulenza finanziaria

Suggerimenti per l'utilizzo di un contratto di consulenza finanziaria con i clienti

State cercando un modello di contratto di consulenza finanziaria? Abbiamo un modello pronto per essere personalizzato in base alle vostre esigenze.

Sia che siate neopatentati, sia che siate fornitori di consulenza finanziaria da lungo tempo, conoscete già i vantaggi di avere un contratto con i clienti. Questi contratti non solo aiutano a definire il vostro ruolo, ma forniscono anche indicazioni chiare sulle vostre aspettative nei confronti del cliente.

• Nozioni di base sui contratti di consulenza finanziaria
• Ulteriori considerazioni sui contratti di consulenza finanziaria
• Risorse utili

L'assunzione della responsabilità delle finanze altrui deve essere fatta tenendo conto degli interessi del cliente. Tuttavia, questo non significa che non dobbiate prendere tutte le misure necessarie per tutelarvi legalmente.

Un contratto di consulenza finanziaria ben congegnato può fare la differenza in caso di controversie tra voi e il cliente. Quando si personalizza un modello di contratto di consulenza finanziaria, bisogna assicurarsi che ogni eventualità sia prevista. Le parti fondamentali di questi contratti comprendono

• Servizi da fornire
• Durata dei servizi da prestare
• Compenso da fornire
• Eventuali imprevisti
• Pagamento degli onorari
• Retainer da pagare (se applicabile)
• Pagamento delle spese del consulente
• Risoluzione delle controversie
• Modalità di invio delle notifiche legali a ciascuna parte
• Restituzione dei documenti
• Rinuncia ai diritti contrattuali
• Status del consulente (tipicamente contraente indipendente)
• Licenze, se applicabili
• Tasse/Compensi dei dipendenti (la parte responsabile è l'advisor)
• Clausole di indennizzo
• Informazioni riservate e usi approvati
• Cessione o delega di diritti o obblighi
• Legge applicabile (Stato in cui il contratto è applicabile)
• Separabilità delle sezioni del contratto
• Condizioni aggiuntive (utilizzare un addendum se necessario)

Assicuratevi di aver definito chiaramente tutti i termini che si applicheranno al vostro cliente. Verificate la validità dei termini del contratto con la divisione licenze del vostro Stato. Se il vostro cliente vive in uno stato diverso, assicuratevi di aver verificato anche i suoi requisiti prima di dare gli ultimi ritocchi al modello di contratto di consulenza finanziaria.

Ci sono altri aspetti della consulenza finanziaria che possono essere inclusi nel contratto di consulenza finanziaria. Questi possono essere facilmente aggiunti a un modello di contratto di consulenza finanziaria come parte del contratto complessivo o come addendum al contratto. Se l'addendum segue la pagina della firma del contratto, accertatevi che ogni addendum sia siglato da voi e dal vostro cliente.

Alcuni degli elementi che potrebbe essere necessario includere nei contratti di consulenza finanziaria sono:

• la divulgazione delle commissioni 12(b)1, se applicabile
• Conflitti di interesse
• Accordi di condivisione delle entrate, se applicabili
• Se la consulenza fornita al cliente significa che siete un consulente fiduciario.

Queste informazioni aggiuntive possono essere o meno applicabili alla vostra situazione specifica, ma se lo sono, potreste incorrere in una violazione delle normative statali o federali se non fornite le informazioni nel vostro contratto.

• Regolamentazione dei consulenti per gli investimenti 
• Tutto quello che c'è da sapere sulla norma Fiduciaria della DOL 
• Norme e regolamenti dei consulenti finanziari 
• Quali licenze devono avere i consulenti finanziari? 
• Divulgazione di alcuni conflitti finanziari relativi alla remunerazione dei consulenti per gli investimenti 
• Che cos'è un consulente finanziario fiduciario? 

Una volta che voi e il vostro cliente avrete raggiunto un accordo reciproco sui termini del contratto, sarete pronti per le firme. Fortunatamente, potrete assicurarvi le firme necessarie utilizzando un'opzione di firma elettronica che è sicura, immediata e non richiede un altro incontro faccia a faccia. Una volta completata la personalizzazione del modello di contratto di consulenza finanziaria,provate Nitro Sign per finalizzare il vostro accordo.

DISCLAIMER: I modelli di contratto forniti sul sito web di Nitro sono solo a scopo informativo e sono intesi come punto di partenza per la creazione di documenti personalizzati. Il contenuto illustrato, compresi i modelli, non costituisce una consulenza legale. Nitro non rilascia alcuna dichiarazione o garanzia in merito all'accuratezza, alla completezza o all'adeguatezza delle informazioni fornite. L'uso di questi materiali è a rischio dell'utente. Si consiglia vivamente di consultare un consulente legale qualificato per garantire la conformità alle leggi e alle normative vigenti.