Modèle de contrat de conseil financier

Suggestions pour l'utilisation d'un contrat de conseil financier avec les clients

Vous cherchez un modèle de contrat de conseil financier ? Nous avons un modèle prêt à être adapté à vos besoins dès aujourd'hui.

Que vous soyez nouvellement titulaire d'un permis ou que vous fournissiez des conseils financiers depuis longtemps, vous connaissez déjà les avantages d'un contrat avec vos clients. Ces contrats aident non seulement à définir votre rôle, mais ils fournissent aussi des indications claires sur ce que vous attendez de votre client.

• Principes de base des contrats de conseil financier
• Autres considérations relatives aux contrats de conseil financier
• Ressources utiles

Assumer la responsabilité des finances d'une autre personne doit se faire dans l'intérêt du client. Toutefois, cela ne signifie pas que vous ne devez pas prendre toutes les mesures nécessaires pour vous protéger juridiquement.

Un contrat de conseil financier bien conçu peut faire la différence en cas de litige ultérieur entre vous et un client. Lorsque vous personnalisez un modèle de contrat de conseil financier, vous devez vous assurer que toutes les éventualités sont prévues. Les éléments de base de ces contrats sont les suivants

• les services à fournir
• Durée des services à fournir
• la rémunération à verser
• les imprévus (le cas échéant)
• Paiement des honoraires
• Honoraires à verser (le cas échéant)
• Paiement des dépenses du conseiller
• Règlement des litiges
• Modalités d'envoi des notifications légales à chaque partie
• Retour des dossiers
• Renonciation aux droits contractuels
• Statut du conseiller (généralement entrepreneur indépendant)
• Octroi de licences, le cas échéant
• Impôts/rémunération des employés (la partie responsable est le conseiller)
• Clauses d'indemnisation
• Informations confidentielles et utilisations autorisées
• Cession ou délégation de droits ou d'obligations
• Droit applicable (État dans lequel le contrat est applicable)
• Divisibilité des articles du contrat
• Conditions supplémentaires (utiliser un addendum si nécessaire)

Assurez-vous d'avoir clairement défini toutes les conditions qui s'appliqueront à votre client. Vérifiez la validité des termes du contrat auprès de la division des licences de votre État. Si votre client vit dans un autre État, assurez-vous d'avoir également vérifié ses exigences avant de mettre la dernière main à votre modèle de contrat de conseil financier.

D'autres aspects de la prestation de conseils financiers peuvent devoir être inclus dans votre contrat de conseiller financier. Ces aspects peuvent facilement être ajoutés à un modèle de contrat de conseiller financier, soit dans le cadre du contrat global, soit sous la forme d'un avenant au contrat. Si l'avenant suit la page de signature du contrat, assurez-vous que chaque avenant est paraphé par vous et par votre client.

Voici quelques-uns des éléments qu'il peut être nécessaire d'inclure dans les contrats de conseil financier :

• la divulgation des honoraires 12(b)1, le cas échéant
• les conflits d'intérêts
• les accords de partage des revenus, le cas échéant
• si les conseils fournis au client signifient que vous êtes un conseiller fiduciaire.

Ces informations supplémentaires peuvent ou non s'appliquer à votre situation particulière, mais si c'est le cas, vous risquez d'enfreindre les réglementations nationales ou fédérales si vous ne fournissez pas les informations prévues dans votre contrat.

• Réglementation des conseillers en investissement 
• Tout ce que vous devez savoir sur la règle fiduciaire du DOL 
• Règles et réglementations applicables aux conseillers financiers 
• Quelles licences les conseillers financiers doivent-ils détenir ? 
• Divulgation de certains conflits financiers liés à la rémunération des conseillers en investissement 
• Qu'est-ce qu'un conseiller financier fiduciaire ? 

Une fois que vous et votre client serez parvenus à un accord mutuel sur les termes de votre contrat, vous serez prêts à le signer. Heureusement, vous pourrez obtenir les signatures dont vous avez besoin en utilisant l'option de signature électronique, qui est sûre, immédiate et ne nécessite pas de nouvel entretien en face à face. Une fois que vous avez terminé la personnalisation de votre modèle de contrat de conseil financier,essayez Nitro Sign pour finaliser votre accord.

AVERTISSEMENT: Les modèles de contrat fournis sur le site web de Nitro ne sont donnés qu'à titre d'information et sont destinés à servir de point de départ à la création de documents personnalisés. Le contenu de ce site, y compris les modèles, ne constitue pas un avis juridique. Nitro ne fait aucune déclaration et ne donne aucune garantie quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'adéquation des informations fournies. L'utilisation de ces documents se fait à vos propres risques. Nous vous recommandons vivement de consulter un conseiller juridique qualifié pour vous assurer de la conformité avec les lois et réglementations applicables.