Modelo de contrato de asesoramiento financiero

Sugerencias para utilizar un contrato de asesoramiento financiero con los clientes

¿Busca un modelo de contrato de asesoramiento financiero? Tenemos una plantilla lista para adaptarla a sus necesidades hoy mismo.

Tanto si acaba de obtener la licencia como si lleva mucho tiempo prestando asesoramiento financiero, ya conoce las ventajas de tener un contrato con los clientes. Estos contratos no sólo ayudan a definir su papel, sino que también proporcionan una orientación clara sobre cuáles son sus expectativas con el cliente.

• Aspectos básicos de los contratos de asesoramiento financiero
• Consideraciones adicionales sobre los contratos de asesoramiento financiero
• Recursos útiles

Asumir la responsabilidad de las finanzas de otra persona es algo que debe hacerse teniendo en cuenta los intereses del cliente. Sin embargo, esto no significa que no deba tomar todas las medidas necesarias para protegerse legalmente.

Un contrato de asesoramiento financiero bien elaborado puede marcar la diferencia en caso de que más adelante surja una disputa entre usted y un cliente. Al personalizar un modelo de contrato de asesoramiento financiero, debe asegurarse de que se prevén todas las contingencias. Las partes básicas de estos contratos incluyen

• Servicios a prestar
• Duración de los servicios
• Remuneración
• Imprevistos (si los hay)
• Pago de honorarios
• Retención a pagar (si procede)
• Pago de los gastos del asesor
• Resolución de litigios
• Cómo deben enviarse las notificaciones legales a cada parte
• Devolución de registros
• Renuncia a derechos contractuales
• Estatuto del asesor (normalmente, contratista independiente)
• Licencias, si procede
• Impuestos/compensación de los empleados (la parte responsable es el asesor)
• Cláusulas de indemnización
• Información confidencial y usos aprobados
• Cesión o delegación de derechos u obligaciones
• Ley aplicable (estado en el que el contrato es exigible)
• Divisibilidad de secciones del contrato
• Condiciones adicionales (utilice un anexo si es necesario)

Asegúrese de haber definido claramente todos los términos que se aplicarán a su cliente. Verifique la validez de los términos del contrato con la división de licencias de su estado. Si su cliente vive en un estado diferente, asegúrese de haber verificado también sus requisitos antes de dar los toques finales a su plantilla de contrato de asesoramiento financiero.

Hay otros aspectos del asesoramiento financiero que puede ser necesario incluir en su contrato de asesor financiero. Estos aspectos pueden añadirse fácilmente a un modelo de contrato de asesoramiento financiero, ya sea como parte del contrato general o como anexo al contrato. Asegúrese de que, si el apéndice sigue a la página de firma del contrato, usted y su cliente rubrican cada apéndice.

Algunas de las cosas que puede ser necesario incluir en los acuerdos de asesoramiento financiero incluyen:

• Divulgación de las comisiones 12(b)1 cuando proceda.
• Conflictos de intereses
• Acuerdos de reparto de ingresos, si procede
• Si el asesoramiento prestado al cliente significa que usted es un asesor fiduciario.

Estas divulgaciones adicionales pueden o no aplicarse a su situación específica, pero si lo hacen, podría infringir las regulaciones estatales o federales si no proporciona la información en su contrato.

• Regulación de los asesores de inversión 
• Todo lo que necesita saber sobre la regla fiduciaria del DOL 
• Reglas y regulaciones de los asesores financieros 
• ¿Qué licencias deben tener los asesores financieros? 
• Divulgación de ciertos conflictos financieros relacionados con la remuneración del asesor de inversiones 
• ¿Qué es un asesor financiero fiduciario? 

Una vez que usted y su cliente hayan llegado a un acuerdo mutuo sobre los términos de su contrato, estará listo para firmarlo. Afortunadamente, podrá asegurar las firmas que necesita utilizando una opción de Firma Electrónica que es segura, inmediata y no requerirá otra reunión cara a cara. Una vez que haya completado la personalización de su plantilla de contrato de asesoramiento financiero,pruebe Nitro Sign para finalizar su acuerdo.

DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: Las plantillas de contrato proporcionadas en el sitio web de Nitro son sólo para fines informativos y están pensadas como punto de partida para crear documentos personalizados. El contenido mostrado aquí, incluidas las plantillas, no constituye asesoramiento legal. Nitro no representa ni garantiza la exactitud, integridad o idoneidad de la información proporcionada. El uso de estos materiales corre por su cuenta y riesgo. Recomendamos encarecidamente consultar a un asesor legal cualificado para garantizar el cumplimiento de las leyes y normativas aplicables.