Suggerimenti per l'utilizzo di un contratto di consulenza finanziaria con i clienti

Cerchi un modello di contratto di consulenza finanziaria? Oggi abbiamo un modello pronto per essere personalizzato per le tue esigenze.

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Modello PDF - modello di contratto di consulenza per consulente finanziario

Che tu abbia una nuova licenza o sia un fornitore di consulenza finanziaria a lungo termine, conosci già i vantaggi di avere un contratto in essere con i clienti. Questi contratti non solo aiutano a definire il tuo ruolo, ma forniscono anche una guida chiara su quali sono le tue aspettative con il tuo cliente.

Cosa troverai qui:

  • Nozioni di base sui contratti di consulenza finanziaria
  • Considerazioni aggiuntive per i contratti di consulenza finanziaria
  • Risorse utili

Nozioni di base sui contratti di consulenza finanziaria

Assumersi la responsabilità delle finanze di qualcun altro è uno che deve essere fatto tenendo presente il migliore interesse del cliente. Tuttavia, questo non significa che non dovresti adottare tutte le misure necessarie per proteggerti legalmente.

Un contratto di consulenza finanziaria ben congegnato può fare la differenza se dovesse sorgere una controversia in seguito tra te e un cliente. Quando si personalizza un modello di contratto di consulenza finanziaria, è necessario assicurarsi che ogni evenienza sia pianificata. Le parti fondamentali di questi contratti includono:

  • Servizi da fornire
  • Durata dei servizi da eseguire
  • Compensazione da fornire
  • Contingenze (se presenti)
  • Pagamento delle tasse
  • Retentore da pagare (se applicabile)
  • Pagamento delle spese del Consulente
  • Soluzione della disputa
  • Come le comunicazioni legali devono essere fornite a ciascuna parte
  • Restituzione dei record
  • Esonero da diritti contrattuali
  • Status di consulente (tipicamente contraente indipendente)
  • Licenza se applicabile
  • Tasse/Compensazione dei dipendenti (responsabile è Advisor)
  • Clausole di indennizzo
  • Informazioni riservate e usi approvati
  • Cessione o delega di diritti o obblighi
  • Legge applicabile (stato in cui il contratto è esecutivo)
  • Separabilità delle sezioni di contratto
  • Termini aggiuntivi (utilizzare l'addendum se necessario)

Assicurati di aver definito chiaramente tutti i termini che si applicheranno al tuo cliente. Verifica la validità dei termini del contratto con la divisione licenze del tuo stato. Se il tuo cliente vive in uno stato diverso, assicurati di aver verificato anche i suoi requisiti prima di apportare gli ultimi ritocchi al tuo modello di contratto di consulenza finanziaria.

Considerazioni aggiuntive per i contratti di consulenza finanziaria

Ci sono altri aspetti della consulenza a qualcuno su questioni finanziarie che potrebbero dover essere inclusi nel tuo contratto di consulente finanziario. Questi possono essere facilmente aggiunti a un modello di contratto di un consulente finanziario come parte del contratto generale o come aggiunta al contratto. Se l'addendum segue la pagina della firma del contratto, assicurati che ogni addendum sia siglato da te e dal tuo cliente.

Alcune delle cose che potresti dover includere nei contratti di consulenza finanziaria includono:

  • Divulgazione di 12 (b) 1 commissioni quando applicabili
  • Conflitto di interessi
  • Accordi di compartecipazione alle entrate quando applicabili
  • Se la consulenza fornita al cliente significa che sei un consulente fiduciario

Queste informazioni aggiuntive possono o meno applicarsi alla tua situazione specifica, ma se lo fanno, potresti entrare in conflitto con le normative statali o federali se non fornisci le informazioni nel tuo contratto.

Risorse utili:

Finalizzazione del contratto di consulenza finanziaria

Una volta che tu e il tuo cliente avrete raggiunto un accordo reciproco sui termini del contratto, sarete pronti per le firme. Fortunatamente, sarai in grado di proteggere le firme di cui hai bisogno utilizzando un'opzione di firma elettronica che è sicura, immediata e non richiederà un altro incontro face-t 0 -face. Una volta completata la personalizzazione del modello di contratto di consulenza finanziaria, prova Nitro Sign per finalizzare il contratto.

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