Suggestions pour l’utilisation d’un contrat de conseil financier avec les clients

Que vous soyez nouvellement titulaire d’un permis ou que vous soyez un fournisseur de conseils financiers à long terme, vous connaissez déjà les avantages d’avoir un contrat en place avec les clients. Ces contrats aident non seulement à définir votre rôle, mais ils fournissent également des directives claires sur ce que vous attendez de votre client.

Ce que vous trouverez ici:

• Principes de base des contrats de conseil financier
• Considérations supplémentaires pour les contrats de conseillers financiers
• Ressources utiles

Principes de base des contrats de conseil financier

Assumer la responsabilité des finances de quelqu’un d’autre doit être fait dans le meilleur intérêt du client. Cependant, cela ne signifie pas que vous ne devriez pas prendre toutes les mesures nécessaires pour vous protéger légalement.

Un contrat de conseil financier bien pensé peut faire la différence si un différend survient plus tard entre vous et un client. Lors de la personnalisation d’un modèle de contrat de conseil financier, vous devez vous assurer que chaque éventualité est prévue. Les éléments de base de ces contrats sont les suivants :

• Services à fournir
• Durée des services à exécuter
• Indemnisation à fournir
• Contingences (le cas échéant)
• Paiement des frais
• Provision à payer (le cas échéant)
• Paiement des frais du conseiller
• Différends
• Comment les avis juridiques doivent être fournis à chaque partie
• Retour des dossiers
• Renonciation aux droits contractuels
• Statut du conseiller (généralement un entrepreneur indépendant)
• Licence, le cas échéant
• Impôts/Rémunération des employés (la partie responsable est le conseiller)
• Clauses d’indemnisation
• Renseignements confidentiels et utilisations approuvées
• Cession ou délégation de droits ou d’obligations
• Droit applicable (État dans lequel le contrat est exécutoire)
• Divisibilité des sections du contrat
• Conditions supplémentaires (utilisez l’addenda si nécessaire)

Assurez-vous d’avoir clairement défini tous les termes qui s’appliqueront à votre client. Vérifiez la validité des termes du contrat auprès de la division des licences de votre état. Si votre client vit dans un état différent, assurez-vous d’avoir également vérifié ses exigences avant de mettre la touche finale à votre modèle de contrat de conseil financier.

Considérations supplémentaires pour les contrats de conseillers financiers

Il y a d’autres aspects de la prestation de conseils à quelqu’un sur des questions financières qui pourraient devoir être inclus dans votre contrat de conseiller financier. Ceux-ci peuvent facilement être ajoutés à un modèle de contrat de conseiller financier, soit dans le cadre du contrat global, soit en tant qu’addenda au contrat. Assurez-vous que si l’addenda suit la page de signature du contrat, chaque addenda est paraphé par vous et par votre client.

Voici quelques-unes des choses que vous devrez peut-être inclure dans les ententes de conseiller financier :

• Divulgation des 12b)1 les frais, le cas échéant
• Conflits d’intérêts
• Accords de partage des recettes, le cas échéant
• Si les conseils fournis au client signifient que vous êtes un conseiller fiduciaire

Ces divulgations supplémentaires peuvent ou non s’appliquer à votre situation spécifique, mais si elles le font, vous pourriez enfreindre les réglementations étatiques ou fédérales si vous ne fournissez pas les informations contenues dans votre contrat.

Ressources utiles :

• Réglementation des conseillers en placement
• Tout ce que vous devez savoir sur la règle fiduciaire DOL
• Règles et règlements des conseillers financiers
• Quelles licences les conseillers financiers doivent-ils posséder?
• Divulgation de certains conflits financiers liés à la rémunération des conseillers en placement
• Qu’est-ce qu’un conseiller financier fiduciaire?

Finalisation de votre contrat de conseil financier

Une fois que vous et votre client êtes parvenus à un accord mutuel sur les termes de votre contrat, vous serez prêt pour les signatures. Heureusement, vous serez en mesure de sécuriser les signatures dont vous avez besoin en utilisant une option de signature électronique qui est sécurisée, immédiate et ne nécessitera pas une autre réunion en face à face0en face-à-face. Une fois que vous avez terminé la personnalisation de votre modèle de contrat de conseil financier, essayez Nitro Sign pour finaliser votre accord.