Suggestions pour l'utilisation d'un contrat de conseil financier avec les clients

Que vous soyez nouvellement licencié ou que vous soyez un fournisseur de conseils financiers de longue date, vous connaissez déjà les avantages d'avoir un contrat en place avec les clients. Ces contrats aident non seulement à définir votre rôle, mais ils fournissent également des indications claires sur vos attentes vis-à-vis de votre client.

Ce que vous trouverez ici :

• Principes de base des contrats de conseil financier
• Considérations supplémentaires pour les contrats de conseiller financier
• Ressources utiles

Principes de base des contrats de conseil financier

Prendre la responsabilité des finances de quelqu'un d'autre doit être fait en ayant à l'esprit les meilleurs intérêts du client. Cependant, cela ne signifie pas que vous ne devez pas prendre toutes les mesures nécessaires pour vous protéger légalement.

Un contrat de conseil financier bien pensé peut faire la différence en cas de litige ultérieur entre vous et un client. Lors de la personnalisation d'un modèle de contrat de conseil financier, vous devez vous assurer que chaque éventualité est prévue. Les éléments de base de ces contrats comprennent :

• Prestations à fournir
• Durée des prestations à effectuer
• Indemnité à prévoir
• Imprévus (le cas échéant)
• Paiement des frais
• Acompte à payer (le cas échéant)
• Paiement des frais du conseiller
• Règlement des différends
• Comment les mentions légales doivent être fournies à chaque partie
• Retour des dossiers
• Renonciation aux droits contractuels
• Statut de conseiller (typiquement entrepreneur indépendant)
• Permis le cas échéant
• Impôts/Rémunération des employés (la partie responsable est le conseiller)
• Clauses d'indemnisation
• Informations confidentielles et utilisations autorisées
• Cession ou délégation de droits ou d'obligations
• Droit applicable (état dans lequel le contrat est exécutoire)
• Divisibilité des sections du contrat
• Conditions supplémentaires (utilisez l'addendum si nécessaire)

Assurez-vous d'avoir clairement défini tous les termes qui s'appliqueront à votre client. Vérifiez la validité des termes du contrat avec la division des licences de votre état. Si votre client vit dans un autre État, assurez-vous d'avoir également vérifié ses exigences avant de mettre la touche finale à votre modèle de contrat de conseil financier.

Considérations supplémentaires pour les contrats de conseiller financier

Il existe d'autres aspects du conseil à quelqu'un sur des questions financières qui peuvent devoir être inclus dans votre contrat de conseiller financier. Ceux-ci peuvent facilement être ajoutés à un modèle de contrat de conseiller financier, soit dans le cadre du contrat global, soit en tant qu'avenant au contrat. Assurez-vous que si l'avenant suit la page de signature du contrat, chaque avenant est paraphé par vous et par votre client.

Certaines des choses que vous devrez peut-être inclure dans les accords de conseiller financier incluent :

• Divulgation des frais de 12 (b) 1 le cas échéant
• Les conflits d'intérêts
• Accords de partage des revenus, le cas échéant
• Si les conseils fournis au client signifient que vous êtes un conseiller fiduciaire

Ces divulgations supplémentaires peuvent ou non s'appliquer à votre situation spécifique, mais si elles le font, vous pourriez enfreindre les réglementations nationales ou fédérales si vous ne fournissez pas les informations dans votre contrat.

Ressources utiles :

• Réglementation des conseillers en placement
• Tout ce que vous devez savoir sur la règle fiduciaire DOL
• Règles et règlements des conseillers financiers
• Quelles licences les conseillers financiers doivent-ils avoir ?
• Divulgation de certains conflits financiers liés à la rémunération des conseillers en placement
• Qu'est-ce qu'un Conseiller Financier Fiduciaire ?

Finaliser votre contrat de conseil financier

Une fois que vous et votre client êtes parvenus à un accord mutuel sur les termes de votre contrat, vous serez prêt pour les signatures. Heureusement, vous pourrez obtenir les signatures dont vous avez besoin à l'aide d'une option de signature électronique qui est sécurisée, immédiate et ne nécessitera pas une autre réunion face-t 0 -face. Une fois que vous avez terminé la personnalisation de votre modèle de contrat de conseil financier, essayez Nitro Sign pour finaliser votre accord.