Sugerencias para el Uso de un Contrato de Asesoría Financiera con Clientes

¿Busca una plantilla de contrato de asesoramiento financiero? Tenemos una plantilla lista para ser personalizada para sus necesidades hoy.

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Plantilla PDF: plantilla de acuerdo de consultoría de asesor financiero

Ya sea que tenga una licencia reciente o sea un proveedor de asesoramiento financiero a largo plazo, ya conoce los beneficios de tener un contrato vigente con los clientes. Estos contratos no solo ayudan a definir su rol, sino que también brindan una guía clara sobre cuáles son sus expectativas con su cliente.

Lo que encontrará aquí:

  • Fundamentos de los Contratos de Asesoramiento Financiero
  • Consideraciones Adicionales para Contratos de Asesor Financiero
  • Recursos útiles

Fundamentos de los Contratos de Asesoramiento Financiero

Asumir la responsabilidad de las finanzas de otra persona debe hacerse teniendo en cuenta los mejores intereses del cliente. Sin embargo, esto no significa que no deba tomar todas las medidas necesarias para protegerse legalmente.

Un contrato de asesoramiento financiero bien pensado puede marcar la diferencia en caso de que surja una disputa más adelante entre usted y un cliente. Al personalizar una plantilla de contrato de asesoramiento financiero, debe asegurarse de que se planifique cada contingencia. Las Basic partes de estos contratos incluyen:

  • Servicios a prestar
  • Plazo de los servicios a realizar
  • Compensación a ser proporcionada
  • Contingencias (si las hay)
  • pago de tasas
  • Anticipo a pagar (cuando corresponda)
  • Pago de gastos del Asesor
  • Resolución de disputas
  • Cómo se deben proporcionar los avisos legales a cada parte
  • devolución de registros
  • Renuncia de derechos contractuales
  • Estado del asesor (típicamente contratista independiente)
  • Licencias si corresponde
  • Impuestos/Remuneración de los empleados (el responsable es el Asesor)
  • Cláusulas de indemnización
  • Información confidencial y usos aprobados
  • Cesión o delegación de derechos u obligaciones
  • Ley aplicable (estado en el que el contrato es exigible)
  • Divisibilidad de las secciones del contrato
  • Términos adicionales (utilice el anexo si es necesario)

Asegúrese de haber definido claramente todos los términos que se aplicarán a su cliente. Verifique la validez de los términos del contrato con la división de licencias de su estado. Si su cliente vive en un estado diferente, asegúrese de haber verificado también sus requisitos antes de dar los toques finales a su plantilla de contrato de asesoramiento financiero.

Consideraciones Adicionales para Contratos de Asesor Financiero

Hay otros aspectos de asesorar a alguien sobre asuntos financieros que pueden necesitar ser incluidos en su contrato de asesor financiero. Estos se pueden agregar fácilmente a una plantilla de contrato de asesor financiero, ya sea como parte del contrato general o como una adición al contrato. Si el anexo sigue a la página de la firma del contrato, asegúrese de que usted y su cliente pongan sus iniciales en cada anexo.

Algunas de las cosas que puede necesitar incluir en los acuerdos de asesor financiero incluyen:

  • Divulgación de 12 (b) 1 tarifas cuando corresponda
  • Conflictos de interés
  • Arreglos de participación en los ingresos cuando corresponda
  • Si el asesoramiento brindado al cliente significa que usted es un asesor fiduciario

Estas divulgaciones adicionales pueden aplicarse o no a su situación específica, pero si lo hacen, podría infringir las regulaciones estatales o federales si no proporciona la información en su contrato.

Recursos útiles:

Finalización de su contrato de asesoramiento financiero

Una vez que usted y su cliente hayan llegado a un acuerdo mutuo sobre los términos de su contrato, estará listo para las firmas. Afortunadamente, podrá proteger las firmas que necesita mediante una opción de firma electrónica que es segura, inmediata y no 0 otra reunión cara a cara. Una vez que haya completado la personalización de su plantilla de contrato de asesoramiento financiero, pruebe Nitro Sign para finalizar su contrato.

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