Vorschläge für die Nutzung eines Finanzberatungsvertrags mit Kunden

Egal, ob Sie neu lizenziert sind oder ein langjähriger Finanzberater sind, Sie kennen bereits die Vorteile eines Vertrags mit Kunden. Diese Verträge helfen nicht nur dabei, Ihre Rolle zu definieren, sondern sie geben auch klare Hinweise darauf, was Sie von Ihrem Kunden erwarten.

• Grundlagen von Finanzberatungsverträgen
• Zusätzliche Überlegungen zu Finanzberaterverträgen
• Hilfreiche Ressourcen

Die Verantwortung für die Finanzen einer anderen Person zu übernehmen, muss im besten Interesse des Kunden geschehen. Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie nicht alle notwendigen Schritte unternehmen sollten, um sich rechtlich zu schützen.

Ein gut durchdachter Finanzberatungsvertrag kann einen Unterschied machen, sollte es später zu einem Streit zwischen Ihnen und einem Kunden kommen. Wenn Sie eine Vorlage für einen Finanzberatungsvertrag anpassen, sollten Sie sicherstellen, dass alle Eventualitäten eingeplant sind. Zu den grundlegenden Teilen dieser Verträge gehören:

• Zu erbringende Dienstleistungen
• Dauer der zu erbringenden Dienstleistungen
• Zu zahlende Entschädigung
• Eventualitäten (falls vorhanden)
• Zahlung von Gebühren
• Zu zahlender Betrag (falls zutreffend)
• Zahlung der Beraterkosten
• Streitbeilegung
• Wie müssen jeder Partei rechtliche Hinweise zur Verfügung gestellt werden
• Rückgabe der Aufzeichnungen
• Verzicht auf vertragliche Rechte
• Status eines Beraters (in der Regel unabhängiger Auftragnehmer)
• Lizenzierung, falls zutreffend
• Steuern/Vergütung der Mitarbeiter (verantwortliche Partei ist Berater)
• Schadensersatzklauseln
• Vertrauliche Informationen und genehmigte Verwendungszwecke
• Abtretung oder Delegierung von Rechten oder Pflichten
• Geltendes Recht (Staat, in dem der Vertrag durchsetzbar ist)
• Abtrennbarkeit von Vertragsabschnitten
• Zusätzliche Bedingungen (verwenden Sie bei Bedarf den Nachtrag)

Stellen Sie sicher, dass Sie alle Bedingungen, die für Ihren Kunden gelten, klar definiert haben. Überprüfen Sie die Gültigkeit der Vertragsbedingungen mit der Lizenzabteilung Ihres Bundesstaates. Wenn Ihr Kunde in einem anderen Bundesstaat lebt, stellen Sie sicher, dass Sie auch dessen Anforderungen überprüft haben, bevor Sie Ihrer Vorlage für Finanzberatungsverträge den letzten Schliff geben.

Es gibt noch andere Aspekte der Beratung in finanziellen Angelegenheiten, die möglicherweise in Ihrem Finanzberatervertrag enthalten sein müssen. Diese können leicht zu einer Vertragsvorlage für Finanzberater hinzugefügt werden, entweder als Teil des Gesamtvertrags oder als Ergänzung zum Vertrag. Stellen Sie sicher, dass jeder Nachtrag von Ihnen und Ihrem Kunden paraphiert wird, ob der Nachtrag der Unterschriftsseite des Vertrags folgt.

Zu den Dingen, die Sie möglicherweise in Finanzberatungsverträgen aufnehmen müssen, gehören:

• Offenlegung von12 (b)1 Gebühren, falls zutreffend
• Interessenkonflikte
• Vereinbarungen zur Umsatzbeteiligung, falls zutreffend
• Ob die Beratung für den Kunden bedeutet, dass Sie ein Treuhandberater sind

Diese zusätzlichen Angaben können für Ihre spezifische Situation gelten oder auch nicht, aber wenn sie das tun, könnten Sie gegen staatliche oder bundesstaatliche Vorschriften verstoßen, falls Sie die Informationen in Ihrem Vertrag nicht angeben.

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Sobald Sie und Ihr Kunde eine Einigung über die Vertragsbedingungen erzielt haben, sind Sie zur Unterschrift bereit. Glücklicherweise können Sie die benötigten Unterschriften mit einer E-Signatur-Option sichern, die sicher und sofort erfolgt0kein weiteres persönliches Treffen erfordert. Sobald Sie die Anpassung Ihrer Finanzberatungsvertragsvorlage abgeschlossen haben, versuchen Sie Nitro Sign, um Ihren Vertrag abzuschließen.